Nhà cái đánh bẫy nhà đầu tư, cơ quan quản lý lúng túng

Dù một lượng vốn “khủng” đang chảy vào các sàn vàng ảo, sàn giao dịch ngoại hối (forex)..., song việc cấm dứt điểm hoặc xử phạt là rất khó, bởi các quy định hiện hành còn thiếu trước, hụt sau.
>>Những “quái chiêu” ăn chặn tiền tỷ của các sàn vàng “ảo”
>>Sàn vàng chui: Không dẹp sẽ nhiều hệ lụy
>>Không có sàn vàng nào được cấp phép ở Việt Nam

Nhà cái đánh bẫy nhà đầu tư, cơ quan quản lý lúng túng
Một lượng vốn “khủng” đang chảy vào các sàn vàng ảo, sàn giao dịch ngoại hối, song việc cấm hoặc xử phạt rất khó (ảnh minh họa)
 
Bỏ trống ủy thác đầu tư, sàn giao dịch hàng hóa

Đọc những thông tin kinh tế - tài chính mới nhất trên FICA:
 
Luật sư Trương Thanh Đức, Chủ tịch Hội đồng thành viên Công ty Luật Basico nhận xét, ủy thác đầu tư là một trong những quyền cơ bản của công dân. Hiện không có văn bản nào cấm hoạt động ủy thác đầu tư của cá nhân, do đó, việc các công ty tư vấn đầu tư đứng ra huy động vốn của người dân qua hình thức ủy thác đầu tư với lãi suất 30-40%/năm là hoàn toàn đúng luật.

Điều đáng lo là, hiện tại, phần lớn các công ty nhận ủy thác đầu tư là công ty nhỏ, thậm chí chỉ có vốn điều lệ vài tỷ đồng, nhưng lại đứng ra huy động hàng trăm tỷ đồng tiền vốn. Rủi ro mất khả năng chi trả có thể nhìn thấy trước, song đáng tiếc, chưa có quy định nào của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) và Bộ Tư pháp (kể cả Bộ luật Dân sự) quy định về vấn đề này. Hiện mới chỉ có văn bản của NHNN quy định về hoạt động ủy thác đầu tư của các tổ chức tín dụng.

Đồng tình với ý kiến này, chuyên gia ngân hàng Lê Thẩm Dương cho rằng, khung pháp lý cho ủy thác đầu tư hiện rất lỏng lẻo; hoạt động của các công ty tư vấn đầu tư tài chính hầu như không bị kiểm soát.

Bên cạnh đó, dù NHNN đã có văn bản cấm sàn vàng, sàn giao dịch ngoại hối hoạt động, song các sàn giao dịch hàng hóa lại mọc ra nhan nhản; các hợp đồng giao dịch vàng, ngoại hối qua tài khoản được ngụy trang bằng hợp đồng giao dịch các loại hàng hóa, khác như dầu, cà phê… Và cũng như ủy thác đầu tư, hoạt động giao dịch hàng hóa qua sàn hầu như không có hành lang pháp lý điều chỉnh.

“Vì vậy, nhà đầu tư bỏ vốn vào kênh này giống như người đi trên dây, có thể mất tiền bất cứ lúc nào do nhà cái thao túng phần mềm giao dịch. Thời gian qua, rất nhiều trường hợp kiện cáo giữa nhà đầu tư và “nhà cái” đã xảy ra, song hầu hết phần thua thiệt đều thuộc về nhà đầu tư”, ông Dương nhận xét.

Nói cách khác, với hoạt động “đánh bẫy” nhà đầu tư của hàng loạt công ty tư vấn đầu tư tài chính hiện nay, cơ quan chức năng đang hoàn toàn... đứng ngoài cuộc.

Ba bộ không quản nổi sàn vàng

Việc quản lý sàn vàng, sàn giao dịch ngoại hối được giao cho ba đơn vị (là  Bộ Công an, Bộ Công thương, NHNN), song các sàn chui ngang nhiên tồn tại suốt thời gian dài và chậm được xử lý. Câu hỏi đặt ra là, tại sao Bộ Công an khẳng định trên thị trường còn tồn tại 30 - 40 sàn vàng chui, song việc bắt giữ, xử phạt lại không dễ?

Ông Nguyễn Ngọc Cảnh, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối (NHNN) cho biết, bất kỳ tổ chức, cá nhân nào thành lập sàn giao dịch vàng; thực hiện hoạt động kinh doanh mua, bán trên sàn giao dịch vàng và kinh doanh vàng trên tài khoản ở nước ngoài, khi chưa được phép đều vi phạm pháp luật.

Cũng theo Vụ Quản lý ngoại hối, Chính phủ đã ban hành Nghị định 24/2012/NĐ-CP, theo đó, hoạt động kinh doanh sàn giao dịch vàng, kinh doanh vàng trên tài khoản ở trong nước và nước ngoài chỉ được thực hiện khi Thủ tướng Chính phủ cho phép và được NHNN cấp giấy phép. Cho đến nay, NHNN vẫn chưa cấp phép cho cá nhân, tổ chức nào kinh doanh hoạt động trên.

Tuy nhiên, luật sư Trương Thanh Đức cho rằng, quy định cấm sàn vàng ảo của NHNN là không ổn.

Lý do là,  kinh doanh vàng qua tài khoản không nằm trong danh mục cấm kinh doanh, mà chỉ nằm trong danh mục “kinh doanh có điều kiện”. Điều này có nghĩa là, NHNN phải đưa ra danh mục điều kiện để các doanh nghiệp có căn cứ để đăng ký kinh doanh, không thể “lờ đi” văn bản hướng dẫn. “Tất cả xuất phát từ sự mù mờ, không rõ ràng về mặt pháp lý. Với các quy định hiện nay, việc tìm ra cơ sở để xử phạt, bắt giữ là không hề dễ dàng”, luật sư Đức khẳng định.

Lấy minh chứng từ việc một số cá nhân kinh doanh bitcoin bị bắt, sau đó lại được thả ra với lý do không phạm tội, luật sư Đức cho rằng, ngay cả cơ quan chức năng cũng còn lúng túng, tranh cãi, thì việc nhà đầu tư “sa bẫy” là điều đương nhiên.  

Theo các chuyên gia kinh tế, NHNN cũng không quản lý được cả hành vi nhà đầu tư chuyển tiền sang các sàn vàng nước ngoài. Hiện có hàng triệu USD được người dân chuyển qua nước ngoài để rót vào các sàn vàng, sàn giao dịch ngoại hối, các casino…, song đều được núp dưới các hình thức chuyển tiền khác (như du học, chữa bệnh, thanh toán hợp đồng mua bán hàng hóa…). Chưa kể, hiện tại, kênh chuyển tiền ngầm ở chợ đen cũng phát triển rất mạnh mẽ.
 
Theo Hà Tâm
Đầu tư
 
Hà Nội: Tận mục bến xe khách ngầm trên “đất vàng”
Tag :
MỚI NHẤT
Chủ đầu tư lý giải gì về "chuyện lạ" ở dự án trùng tu chục tỉ?
Chủ đầu tư lý giải gì về "chuyện lạ" ở dự án trùng tu chục tỉ?

(Dân trí) - UBND phường Dương Nội - chủ đầu tư dự án trùng tu đình La Cả cho rằng việc Công ty TNHH Đức Hợp - công ty trúng thầu đã gắn biển thi công là việc "cần rút kinh nghiệm".

Thứ năm, 30/10/2014 - 07:41

"Không ở đâu xài tiền ngân sách tùy tiện như nước mình!"
"Không ở đâu xài tiền ngân sách tùy tiện như nước mình!"

(Dân trí) - “Tuy chưa có điều kiện để nghiên cứu nhiều nước nhưng không thấy ở đâu xài tiền tùy tiện như nước mình. Tôi đi thăm một nước vào cuối tháng 12, người ta không mời được cơm vì ngân sách chưa có…”, đại biểu mổ xẻ về tình hình “đói” vốn ngân sách hiện nay.

Thứ năm, 30/10/2014 - 07:40

Thức ăn gia súc làm từ... lông vịt và phân urê
Thức ăn gia súc làm từ... lông vịt và phân urê

(Dân trí) - Kiểm tra công ty Phước An Thịnh lực lượng chức năng phát hiện khoảng 20 tấn lông vịt dùng để làm nguyên liệu thức ăn gia súc không được kiểm định, 250 kg urê dùng để pha trộn vào thức ăn gia súc và nhiều nguyên liệu khác.

Thứ năm, 30/10/2014 - 07:18

Đại biểu Dương Trung Quốc: “Dự án sân bay Long Thành đưa vào thời điểm này không thuận lắm!”
Đại biểu Dương Trung Quốc: “Dự án sân bay Long Thành đưa vào thời điểm này không thuận lắm!”

(Dân trí) - “Điều tôi muốn nói, dường như dự án này đưa ra vào thời điểm không thuận lợi lắm. Vì người ta đặt nó trong mối tương quan khả năng chịu đựng của nền kinh tế xét về nguồn vốn và gánh nặng nợ công ngày một gia tăng”.

Thứ năm, 30/10/2014 - 07:18

Sống khỏe từ nghề “săn” chuột đồng mùa lũ
Sống khỏe từ nghề “săn” chuột đồng mùa lũ

(Dân trí) - Mùa lũ là thời điểm các hộ dân đánh bắt thủy sản hái ra tiền, như xúc lươn, giăng lưới, đẩy côn… Tuy nhiên, nghề “săn” chuột đồng mùa lũ có hơn 40 năm nay hiện là nghề cho thu nhập cao nhất trong các nghề ăn theo mùa lũ.

Thứ năm, 30/10/2014 - 07:15

Phó Thống đốc nói về “vênh” số liệu nợ xấu
Phó Thống đốc nói về “vênh” số liệu nợ xấu

(Dân trí) - Theo báo cáo của các tổ chức tín dụng, đến tháng 9/2014, tỷ lệ nợ xấu của hệ thống ở mức 3,8% trong khi con số mà Thống đốc báo cáo lên Thủ tướng, tỷ lệ nợ xấu đến giữa tháng 9 lại là 5,43%.

Thứ năm, 30/10/2014 - 06:50

VAMC đã mua vào 95.000 tỷ đồng nợ xấu từ đầu năm
VAMC đã mua vào 95.000 tỷ đồng nợ xấu từ đầu năm

(Dân trí) - Giữa bối cảnh VAMC thành lập trong điều kiện nguồn lực tài chính không có, vốn điều lệ chỉ 500 tỷ đồng, nên phương thức hoạt động với VAMC thời điểm hiện nay theo đánh giá của Ngân hàng Nhà nước là phù hợp.

Thứ năm, 30/10/2014 - 06:20

Ông Hà Văn Thắm bị bắt vì không tự khắc phục được sai lầm
Ông Hà Văn Thắm bị bắt vì không tự khắc phục được sai lầm

(Dân trí) - Bộ trưởng Nguyễn Văn Nên cho biết, thanh tra NHNN đã phát hiện những bất ổn và thông báo cho ông Thắm để khắc phục, nhưng ông này không tự khắc phục được sai lầm nên dẫn đến kết cục bị khởi tố và bắt tạm giam.

Thứ tư, 29/10/2014 - 09:12

Chính phủ yêu cầu giám sát lương, thu nhập lãnh đạo DNNN
Chính phủ yêu cầu giám sát lương, thu nhập lãnh đạo DNNN

(Dân trí) - Phó Thủ tướng Vũ Văn Ninh yêu cầu tăng cường kiểm tra, giám sát, công khai tiền lương, thu nhập của viên chức quản lý DNNN theo quy định của Chính phủ, đồng thời rà soát lại chính sách với lao động dôi dư khi thực hiện tái cơ cấu DNNN.

Thứ tư, 29/10/2014 - 09:11

Thành viên HĐQT người nước ngoài rút khỏi Ocean Group
Thành viên HĐQT người nước ngoài rút khỏi Ocean Group

(Dân trí) - Thành viên Hội đồng quản trị độc lập người nước ngoài Preben Hjortlund rút khỏi Ocean Group. Ông Nguyễn Quang Vinh được bổ nhiệm thay thế tạm thời.

Thứ tư, 29/10/2014 - 09:04

Thủ tướng: Tuyệt đại đa số tiền vay nợ là để đầu tư phát triển
Thủ tướng: Tuyệt đại đa số tiền vay nợ là để đầu tư phát triển

(Dân trí)- Thủ tướng Nguyễn Tấn Dũng cho biết, theo đánh giá, đỉnh nợ công quốc gia sẽ đạt mức 64,9% vào năm 2016 và giảm dần, đến năm 2020 chỉ còn 60,2%. Tuyệt đại đa số nợ công (98%) là để chi cho đầu tư phát triển. Chính phủ đảm bảo nguồn ngân sách để trả nợ.

Thứ tư, 29/10/2014 - 05:38

Gọi vốn ngoại: Cởi bỏ áp lực ngại ngần
Gọi vốn ngoại: Cởi bỏ áp lực ngại ngần

Lợi thế lớn nhất của hội nhập là mang lại cho nền kinh tế nguồn lực lớn từ sự hợp tác quốc tế về kiến thức, kinh nghiệm và nguồn vốn. Để hấp dẫn được nguồn vốn này, cần cái nhìn dài hạn và đột phá... mà trước hết phải giải tỏa được tâm lý ngại ngần.

Thứ tư, 29/10/2014 - 03:33

ĐÁNG QUAN TÂM
Khởi tố, bắt nguyên Giám đốc Công ty xổ số kiến thiết Lâm Đồng
Khởi tố, bắt nguyên Giám đốc Công ty xổ số kiến thiết Lâm Đồng

Sáng 29-10, Công an tỉnh Lâm Đồng thực hiện lệnh khám xét nơi ở và nơi làm việc của nguyên Giám đốc Công ty xổ số kiến thiết Lâm Đồng. Trước đó, Thanh tra tỉnh Lâm Đồng phát hiện ông này đã cố ý làm trái, gây thiệt hại cho nhà nước hàng chục tỉ đồng.

Thứ tư, 29/10/2014 - 03:20

Quận Cầu Giấy dẹp bỏ doanh nghiệp “xẻ thịt” đất vàng, chặn đường đi của dân
Quận Cầu Giấy dẹp bỏ doanh nghiệp “xẻ thịt” đất vàng, chặn đường đi của dân

(Dân trí) - Một khu đất vàng dự án bị “xẻ thịt” vừa được cơ quan chức năng vào cuộc dẹp bỏ để trả lại hiện trạng ban đầu.

Thứ tư, 29/10/2014 - 02:56

Việt Nam tổ chức roadshow phát hành 1 tỷ USD trái phiếu quốc tế
Việt Nam tổ chức roadshow phát hành 1 tỷ USD trái phiếu quốc tế

(Dân trí) - Bắt đầu từ hôm nay, Chính phủ Việt Nam sẽ bắt đầu tiến hành giới thiệu chương trình phát hành trái phiếu quốc tế tới các nhà đầu tư.

Thứ tư, 29/10/2014 - 02:30

Việt Nam tụt hạng môi trường kinh doanh
Việt Nam tụt hạng môi trường kinh doanh

(Dân trí) - Mặc dù đã có những nỗ lực trong cải cách thông tin tín dụng và chi phí thuế, xếp hạng môi trường kinh doanh của Việt Nam 2015 vẫn tụt xuống thứ 78 từ mức thứ 72 hồi năm ngoái.

Thứ tư, 29/10/2014 - 02:08

Đà Nẵng tiếp tục thu hồi giấy phép kinh doanh của 589 doanh nghiệp
Đà Nẵng tiếp tục thu hồi giấy phép kinh doanh của 589 doanh nghiệp

(Dân trí) - Sở Kế hoạch và Đầu tư Đà Nẵng vừa có quyết định thu hồi giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh đối với 589 doanh nghiệp trên địa bàn.

Thứ tư, 29/10/2014 - 01:50

Bạch Dinh đi mỏi chân, xe sang phủ bụi của đại gia Thanh Hóa
Bạch Dinh đi mỏi chân, xe sang phủ bụi của đại gia Thanh Hóa

Nổi tiếng với "Bạch Dinh" sang trọng tọa lạc trên khuôn viên 50.000m2, doanh nhân xứ Thanh, ông Cao Tiến Đoan, còn khiến nhiều người hết bất ngờ này sang bất ngờ khác bởi những điều mà chỉ ông mới có.

Thứ tư, 29/10/2014 - 01:30

Kim ngạch xuất khẩu gạo của Việt Nam đột nhiên đảo chiều đi lên
Kim ngạch xuất khẩu gạo của Việt Nam đột nhiên đảo chiều đi lên

(Dân trí) - Mặc dù xuất khẩu gạo của Việt Nam tiếp tục đà giảm về khối lượng suốt hơn 1 năm qua nhưng kim ngạch xuất khẩu gạo lại đột nhiên tăng trưởng 1,2% trong 10 tháng đầu năm 2014. Đây là kết quả của việc giá gạo tăng cao trong thời gian gần đây.

Thứ tư, 29/10/2014 - 12:33

Trung Quốc đang "tung tiền" mua cả thế giới
Trung Quốc đang "tung tiền" mua cả thế giới

(Dân trí) - Số lượng vốn đầu tư Trung Quốc đổ vào bất động sản nước ngoài tăng mạnh. Trong số các loại bất động sản, cao ốc văn phòng là tài sản được giới đầu tư ưa chuộng nhất.

Thứ tư, 29/10/2014 - 10:54

Dự án sân bay Long Thành: Những con số quá lạc quan?
Dự án sân bay Long Thành: Những con số quá lạc quan?

(Dân trí) - Phương án huy động vốn để đầu tư làm sân bay Long Thành, nếu giao DN vay và tự trả thì cũng phải có sự bảo lãnh của Chính phủ trong khi đánh giá về hiệu quả dự án lại chỉ dựa trên dự báo quá lạc quan…

Thứ tư, 29/10/2014 - 09:57

Kiểm tra công ty bị tố cung cấp thực phẩm bẩn cho hàng ngàn học sinh
Kiểm tra công ty bị tố cung cấp thực phẩm bẩn cho hàng ngàn học sinh

(Dân trí) - Trước những thông tin về việc một công ty cung cấp hàng trăm suất ăn cho hàng ngàn học sinh tiểu học được chế biến trong điều kiện không đảm bảo vệ sinh an toàn thực phẩm, lực lượng chức năng đã vào cuộc làm rõ.

Thứ tư, 29/10/2014 - 09:53

Cuộc chiến mới bắt đầu, Putin suy cạn vốn lận lưng?
Cuộc chiến mới bắt đầu, Putin suy cạn vốn lận lưng?

Những biện pháp trừng phạt kinh tế của phương Tây đối với Nga mới chỉ bắt đầu phát huy tác dụng. Trong khi đó, thế mạnh chiến lược của TT Nga Vladimir Putin đã từng giúp Nga lấn lướt trên các bàn đàm phán đang bị suy giảm và ảnh hưởng tới các quyết định của ông chủ Điện Kremlin.

Thứ tư, 29/10/2014 - 09:09

Khốn khổ vì những quy định trên trời
Khốn khổ vì những quy định trên trời

Bộ NN&PTNT vừa được phát hiện là một trong những nơi có nhiều giấy phép “con” nhất. Có giấy phép quy định người nuôi lợn phải xử lý nước thải (từ chuồng lợn) đến mức có thể uống được...

Thứ tư, 29/10/2014 - 08:58