Nhân viên lừa tiền gửi của khách, nhà băng phải bồi thường

Dân trí Ngân hàng phải đảm bảo bí mật số dư tiền gửi khách hàng, phải chịu trách nhiệm và bồi thường về những thiệt hại do sai sót hoặc bị lợi dụng, lừa đảo đối với khoản tiền gửi của khách hàng do lỗi của mình.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang lấy ý kiến cá nhân, tổ chức về Dự thảo Thông tư Hướng dẫn giao dịch tiền gửi có kỳ hạn tại tổ chức tín dụng (TCTD), chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Theo dự thảo, ngân hàng được quyền yêu cầu khách hàng cung cấp đầy đủ các thông tin cần thiết để nhận biết thông tin khách hàng theo quy định tại Luật Phòng chống rửa tiền và các văn bản hướng dẫn Luật Phòng chống rửa tiền…

Ngân hàng phải đảm bảo bí mật số dư tiền gửi khách hàng.
Ngân hàng phải đảm bảo bí mật số dư tiền gửi khách hàng.

Ngược lại, ngân hàng phải thực hiện việc xác nhận và đối chiếu số dư tiền gửi có kỳ hạn đối với khách hàng tối thiểu một năm một lần nếu khoản tiền gửi có kỳ hạn đó chưa tất toán.

Đặc biệt, ngân hàng phải đảm bảo bí mật số dư tiền gửi khách hàng, các thông tin liên quan đến giao dịch tiền gửi và đảm bảo an toàn tiền gửi cho khách hàng theo quy định của pháp luật; Chịu trách nhiệm và bồi thường về những thiệt hại do sai sót hoặc bị lợi dụng, lừa đảo đối với khoản tiền gửi của khách hàng do lỗi của mình.

Do đó, dự thảo quy định tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện việc nhận và chi trả tiền gửi có kỳ hạn bằng tiền mặt tại các địa điểm giao dịch của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được Ngân hàng Nhà nước cho phép theo quy định hiện hành về mạng lưới giao dịch của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Ngoài ra, dự thảo Thông tư đưa ra quy định về phong tỏa, giải toản tiền gửi có kỳ hạn trên cơ sở quy định về phong tỏa, giải tỏa tài khoản tại Nghị định quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật phòng, chống rửa tiền đồng thời bổ sung một số quy định về phong tỏa và giải tỏa phù hợp với Luật Các TCTD và điều kiện thực tế.

Trong đó, ngân hàng phong tỏa khoản tiền gửi có kỳ hạn theo yêu cầu của khách hàng về việc sử dụng khoản tiền gửi có kỳ hạn làm tài sản bảo đảm tiền vay; và chấm dứt phong tỏa khoản tiền gửi có kỳ hạn sau khi xác nhận khách hàng đã thực hiện xong các nghĩa vụ liên quan đến việc sử dụng khoản tiền gửi có kỳ hạn làm tài sản bảo đảm tiền vay...

 An Hạ


Hà Nội: Tận mục bến xe khách ngầm trên “đất vàng”

MỚI NHẤT
Thêm 42 sản phẩm sữa cho trẻ em tiếp tục được giảm giá
Thêm 42 sản phẩm sữa cho trẻ em tiếp tục được giảm giá

(Dân trí) - Cục Quản lý giá (Bộ Tài chính) vừa có văn bản đề nghị Cục Quản lý thị trường (Bộ Công Thương) phối hợp kiểm tra tình hình thực hiện mức giá kê khai của các sản phẩm sữa thay thế sữa mẹ dành cho trẻ dưới 24 tháng tuổi.

Thứ năm, 23/04/2015 - 10:06

Không miễn thuế với xe ngoại giao siêu sang
Không miễn thuế với xe ngoại giao siêu sang

Bộ Tài chính vừa có văn bản gửi Bộ Ngoại giao trả lời về nghĩa vụ thuế liên quan đến việc nhập ô tô phục vụ đoàn cấp cao nước ngoài thăm Việt Nam bằng ngân sách nhà nước.

Thứ năm, 23/04/2015 - 09:18

Khởi kiện 15 doanh nghiệp nợ tiền bảo hiểm
Khởi kiện 15 doanh nghiệp nợ tiền bảo hiểm

(Dân trí) - Chiều ngày 22/4, ông Tiêu Sinh, Phó Giám đốc Bảo hiểm xã hội (BHXH) tỉnh Quảng Ngãi cho biết đơn vị đã khởi kiện 15 doanh nghiệp có mức nợ bảo hiểm xã hội và bảo hiểm y tế cao nhất trên địa bàn toàn tỉnh.

Thứ năm, 23/04/2015 - 08:54

Ngắm những tuyệt phẩm của Speake-Marin tại triển lãm Baselworld 2015
Ngắm những tuyệt phẩm của Speake-Marin tại triển lãm Baselworld 2015

Hãng đồng hồ độc đáo và danh tiếng bậc nhất Speake-Marin lựa chọn Baselworld là nơi để gặp gỡ các nhà sưu tập, giới mộ điệu, báo chí và để giới thiệu các tuyệt phẩm mới nhất của mình.

Thứ năm, 23/04/2015 - 08:52

Trải nghiệm thú vị ở nhà hàng “bóng đêm”
Trải nghiệm thú vị ở nhà hàng “bóng đêm”

(Dân trí) - Dường như con người ngày nay luôn bận rộn với công việc của mình và luôn muốn trong cùng một thời điểm có thể làm được được nhiều việc. Trong đó, chuyện ăn uống cũng không phải là ngoại lệ. Khi ăn, người ta có thể lướt web, đọc báo, lên facebook, hay vừa ăn vừa làm việc…

Thứ năm, 23/04/2015 - 08:31

Ngả mũ trước những sản phẩm nhái điên rồ nhất của Trung Quốc
Ngả mũ trước những sản phẩm nhái điên rồ nhất của Trung Quốc

Trung Quốc được mệnh danh là “thiên đường hàng nhái”. Bất cứ sản phẩm nào cũng được quốc gia này qua tay. Tuy nhiên, điều bất ngờ nhất là những sản phẩm chính hãng chưa ra mắt thì những sản phẩm “nhái” của Trung Quốc đã có mặt trên thị trường.

Thứ năm, 23/04/2015 - 07:51

Điểm danh những đại gia ngoại dính "lùm xùm" chuyển giá
Điểm danh những đại gia ngoại dính "lùm xùm" chuyển giá

(Dân trí) - Trên thực tế, hàng loạt các "ông lớn" FDI sau hàng chục năm hoạt động tại thị trường Việt Nam dù liên tục rót vốn mở rộng hoạt động kinh doanh, sản phẩm được nhiều người sử dụng... nhưng vẫn liên tục báo lỗ và chây ỳ trong việc thực hiện nghĩa vụ đóng thuế.

Thứ năm, 23/04/2015 - 07:39

Eurozone chìm ngập trong nợ nần
Eurozone chìm ngập trong nợ nần

Nợ công ở khu vực eurozone đã tăng lên đến gần 92% GDP năm 2014, mức cao nhất kể từ khi đồng tiền chung châu Âu này ra mắt vào năm 1999 - theo số liệu của cơ quan thống kê khối này.

Thứ năm, 23/04/2015 - 07:21

Cường "đô la" vẫn “cam chịu” mức thù lao 3 triệu đồng/tháng
Cường "đô la" vẫn “cam chịu” mức thù lao 3 triệu đồng/tháng

(Dân trí) - Với chức vụ Thành viên HĐQT kiêm Phó Tổng giám đốc Công ty CP Quốc Cường Gia Lai, trong năm 2014, Cường "đô la" vẫn chỉ được nhận mức thù lao 3 triệu đồng/tháng - mức lương ngang với một công nhân làm công việc bình thường tại các doanh nghiệp.

Thứ năm, 23/04/2015 - 07:16

Trưởng Ban Kinh tế Trung ương làm việc với Đại diện Thương mại Mỹ
Trưởng Ban Kinh tế Trung ương làm việc với Đại diện Thương mại Mỹ

Trưởng Ban Kinh tế Trung ương Vương Đình Huệ bày tỏ hy vọng trên cương vị của mình, Đại diện Thương mại Mỹ Michael Froman sẽ thúc đẩy quá trình đàm phán giữa Mỹ và Việt Nam cũng như các nước đối tác TPP để có thể sớm kết thúc đàm phán và đạt được mục tiêu TPP trở thành hiệp định thương mại tự do có tiêu chuẩn cao, công bằng, đảm bảo lợi ích của các nước thành viên.

Thứ tư, 22/04/2015 - 10:02

Phá bỏ độc quyền đường sắt là cấp thiết
Phá bỏ độc quyền đường sắt là cấp thiết

Độc quyền kinh doanh cả hệ thống đường sắt, nhưng tổng thu mỗi năm của ngành này chỉ vẻn vẹn 400 tỉ đồng. Nghe vừa buồn lại vừa bực.

Thứ tư, 22/04/2015 - 03:39

Người Việt “gánh” tỷ lệ thuế phí/GDP cao gấp từ 1,4 đến 3 lần khu vực
Người Việt “gánh” tỷ lệ thuế phí/GDP cao gấp từ 1,4 đến 3 lần khu vực

(Dân trí) - Thu từ thuế và phí, không kể thu từ dầu thô, của Việt Nam hiện nay ở mức rất cao so với các nước trong khu vực. Giai đoạn 2007-2012, tỷ lệ này ở Việt Nam là 21,6% GDP, Trung Quốc là 17,3%, Thái Lan và Malaysia là 15,5%, Indonesia là 12,1% còn Ấn Độ chỉ là 7,8%.

Thứ tư, 22/04/2015 - 03:30

ĐÁNG QUAN TÂM
Quả dưa hấu phải đội bao nhiêu thứ phụ phí?
Quả dưa hấu phải đội bao nhiêu thứ phụ phí?

Khi bán ngoài thị trường, 1 kg dưa hấu đã được đội lên gấp nhiều lần bởi qua nhiều khâu trung gian và vô vàn phí dịch vụ.

Thứ tư, 22/04/2015 - 01:27

Các nhà đầu tư vào Trung Quốc: Chuyện gì đang xảy ra?
Các nhà đầu tư vào Trung Quốc: Chuyện gì đang xảy ra?

Đại gia BĐS Trung Quốc ngã ngựa, nhiều điều đã lộ ra. Mặc dù vậy, các nhà đầu tư nước ngoài vẫn không khỏi đặt câu hỏi: Chuyện gì đang xả ra?

Thứ tư, 22/04/2015 - 12:54

Brooks Brothers: Câu chuyện thành công của thương hiệu 200 năm
Brooks Brothers: Câu chuyện thành công của thương hiệu 200 năm

Mỗi quốc gia trên thế giới đều có những thừa tự để tự hào. Nếu người Anh, tự hào với cung đường Savile Row và những nhà may lâu đời thì người Mỹ tự hào với Brooks Brothers – một thương hiệu thời trang lâu đời nhất của Mỹ.

Thứ tư, 22/04/2015 - 12:53

Hà Nội: Điện, xăng đẩy CPI tăng tháng thứ 2 liên tiếp
Hà Nội: Điện, xăng đẩy CPI tăng tháng thứ 2 liên tiếp

(Dân trí) - Giá xăng dầu được điều chỉnh tăng từ 11/3 đã khiến chỉ số giá tại hai nhóm hàng giao thông và nhóm nhà ở, điện, nước, chất đốt, vật liệu xây dựng tại Hà Nội trong tháng 4 tăng mạnh.

Thứ tư, 22/04/2015 - 10:10

Tập đoàn quốc doanh Trung Quốc trước hiệu ứng Domino sụp đổ
Tập đoàn quốc doanh Trung Quốc trước hiệu ứng Domino sụp đổ

Nếu có một nền kinh tế mà mức độ khó trong quản lý và điều hành cao nhất thế giới ở thời điểm hiện tại, thì đó hẳn là nền kinh tế Trung Quốc.

Thứ tư, 22/04/2015 - 10:04

Cơ hội "vàng" sở hữu bất động sản nghỉ dưỡng
Cơ hội "vàng" sở hữu bất động sản nghỉ dưỡng

Từ trước đến nay, đầu tư phân khúc nghỉ dưỡng luôn được mặc định dành cho giới có tiền. Liệu với khoản tài chính hơn 2 tỷ đồng để sở hữu một căn biệt thự nghỉ dưỡng trong nằm trong top 10 resort đẹp nhất thế giới có làm thay đổi quan niệm này?

Thứ tư, 22/04/2015 - 10:00

Tập đoàn Hoa Sen lọt top DN tăng trưởng nhanh nhất toàn cầu
Tập đoàn Hoa Sen lọt top DN tăng trưởng nhanh nhất toàn cầu

Tập đoàn Hoa Sen là đại diện duy nhất của Việt Nam lọt vào danh sách “Các doanh nghiệp tăng trưởng toàn cầu 2015” do Diễn đàn Kinh tế Thế (WEF) giới bình chọn.

Thứ tư, 22/04/2015 - 09:11

Tái cơ cấu ngân hàng: Chờ ngưỡng cửa 2015!
Tái cơ cấu ngân hàng: Chờ ngưỡng cửa 2015!

Năm 2015 là năm cuối cùng thực hiện Đề án đượcThủ tướng Chính phủ phê duyệt: Cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng giai đoạn 2011 - 2015. Và những ngân hàng nằm trong diện tái cơ cấu đều phải thực hiện theo lộ trình.

Thứ tư, 22/04/2015 - 09:01

Thủ tướng “lệnh” quyết liệt chống chuyển giá, trốn thuế
Thủ tướng “lệnh” quyết liệt chống chuyển giá, trốn thuế

(Dân trí) - Thủ tướng yêu cầu các cơ quan chức năng triển khai quyết liệt các biện pháp chống thất thu ngân sách, chuyển giá, trốn thuế; tổ chức cưỡng chế theo quy định của pháp luật đối với các trường hợp cố tình chây ỳ, chậm thanh toán nợ thuế.

Thứ tư, 22/04/2015 - 08:56

Giới nhà giàu chuyển hướng “đổ tiền” mua biệt thự nghỉ dưỡng Sapa
Giới nhà giàu chuyển hướng “đổ tiền” mua biệt thự nghỉ dưỡng Sapa

Với thế mạnh về điều kiện tự nhiên ưu đãi cũng như những nét văn hóa dân tộc lâu đời, cùng với sự chuyển biến về cơ chế chính sách thu hút đầu tư, Sapa - Lào Cai đang trở thành điểm đến hấp dẫn cho các nhà đầu tư khai thác dịch vụ du lịch và kinh doanh bất động sản.

Thứ tư, 22/04/2015 - 08:02

Metro “giấu” hơn 500 tỷ đồng bằng cách nào?
Metro “giấu” hơn 500 tỷ đồng bằng cách nào?

(Dân trí) - Cơ quan thanh tra thuế đã chỉ ra những chiêu “né thuế” rất tinh vi của Metro, trong đó nhiều khoản ẩn giấu rất kỹ trong chi phí; có những loại chi phí “khủng” được “gửi nhờ” ở Công ty mẹ và công ty liên kết khác tại Đức.

Thứ tư, 22/04/2015 - 07:58

Phó Thống đốc: Điều hành tỷ giá không thể vì một nhóm doanh nghiệp xuất khẩu!
Phó Thống đốc: Điều hành tỷ giá không thể vì một nhóm doanh nghiệp xuất khẩu!

(Dân trí) - Theo khẳng định của Phó Thống đốc Nguyễn Thị Hồng, tới thời điểm hiện tại, tỷ giá vẫn nằm trong tầm kiểm soát của NHNN và trên thị trường cũng không xuất hiện nhu cầu đột biến. Việc điều hành phải căn cứ vào bức tranh tổng thể chứ không thể chỉ vì lợi ích xuất khẩu.

Thứ tư, 22/04/2015 - 07:52