Nhử mồi khách VIP, bóng hồng 8X rút ruột 50 tỷ đồng của Eximbank

Việc áp doanh số, chỉ tiêu tiền gửi vào mỗi kỳ khiến nhân viên Phòng Giao dịch Eximbank Đô Lương (Nghệ An) đều bị áp lực. Dưới vỏ bọc là một nhân viên căng mình làm việc, tận tụy chăm sóc khách hàng VIP nhiều năm, Lam luôn chờ cơ hội chín muồi để 'rút ruột' hàng chục tỷ đồng từ ngân hàng mà mình làm việc.
>>50 tỷ đồng gửi Eximbank bị mất: Bắt khẩn cấp, kiện ra tòa đòi tiền

Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Nghệ An (PC46) đã có kết luận trong vụ án: ''Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng. Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng'' xảy ra tại Phòng giao dịch Ngân hàng Eximbank Đô Lương - Chi nhánh Vinh thuộc Ngân hàng TMCP xuất nhập khẩu VN (Eximbank).

Chăm sóc tận tình khách hàng VIP

Theo cơ quan điều tra, từ năm 2012 đến 2016, phòng giao dịch Eximbank Đô Lương hầu hết không phải là người ở địa phương, việc tìm kiếm khách hàng gửi tiền vào gặp rất nhiều khó khăn. Trong khi đó, nhân viên đều bị áp lực doanh số, chỉ tiêu làm ảnh hưởng đến cán bộ, nhân viên.


Chi nhánh Ngân hàng Eximbank tại Nghệ An và Nguyễn Thị Lam (ảnh nhỏ)

Chi nhánh Ngân hàng Eximbank tại Nghệ An và Nguyễn Thị Lam (ảnh nhỏ)

Thế nhưng, một ''điểm sáng'' chủ trương chung của Eximbank trong quy định, khi phục vụ khách hàng VIP được ưu tiên thực hiện nhanh gọn các giao dịch, giải quyết nhanh hồ sơ. Được xem xét cung cấp dịch vụ, tiền mặt, dịch vụ cho vay tận nơi theo yêu cầu của khách hàng.

Do đó, lãnh đạo Eximbank Đô Lương đã tạo điều kiện tối đa cho nhân viên nào khai thác được tiền gửi thì kiêm chăm sóc khách hàng của mình. Từ 1/3/2011 đến 7/4/2016, ''bóng hồng'' Nguyễn Thị Lam (SN 1987) là nhân viên ngân quỹ Eximbank Đô Lương được giao nhiệm vụ thu, chi tiền mặt; quản lý, kiểm tra hồ sơ thế chấp vay vốn của khách hàng; huy động vốn và cho vay theo chỉ tiêu.

Lợi thế của Lam là người duy nhất trong phòng giao dịch sinh sống ở huyện Đô Lương. Lam khai rằng, để đạt được chỉ tiêu được giao thì Lam tự ý trả lãi suất cao cho khách hơn mức mà Eximbank chi trả nhiều phần trăm. Từ đó, Lam đã tạo được niềm tin ''vững chắc'' cho các khách hàng có tiềm năng, nhiều đối tác lớn trong vùng gửi nhiều tỷ đồng vào Eximbank.

Điều mà không ai ở phòng giao dịch này làm được, Lam chứng tỏ bản thân mình là một nhân viên xuất sắc.

Do đó, toàn bộ khách hàng VIP của Lam khai thác, khi cần rút tiền gửi tiết kiệm thì hầu hết không trực tiếp đến ngân hàng mà liên hệ với Lam để rút tiền. Lúc khách hàng yêu cầu rút tiền thì Lam đề nghị giao dịch viên chuẩn bị các chứng từ (lệnh chi, ủy nhiệm chi, bảng kê chi tiền...) theo đúng số tiền khách hàng yêu cầu.

Đơn cử, Lam làm thủ tục nhận tiền tại ngân hàng đưa đến cho khách hàng, yêu cầu ký nhận các chứng từ rồi về hoàn thiện hồ sơ. Có trường hợp, Lam đưa các chứng từ đến cho khách hàng ký khống, sau đó làm thủ tục rút tiền mang đến cho khách...

Cách làm việc đó mang lại khác hàng lớn, hiệu quả cao, Lam đã được cấp trên và đồng nghiệp Eximbank tin tưởng.

Niềm tin bị đánh cắp

Suốt thời gian từ 2012 đến 2016, Nguyễn Thị Lam đã lợi dụng lòng tin của khách hàng, lừa dối hàng chục khách hàng ký lệnh chi, ký khống chi ủy nhiệm chi, bảng kê chi tiền. Mỗi lần cần chữ ký khách hàng, Lam dùng thủ đoạn trả tiền lãi suất, tiền thưởng cho khách hàng và trộn lẫn các thủ tục này gồm các chứng từ:

''Lệnh chi, bảng kê tiền, ủy nhiệm chi để khách hàng ký một cách không có kiểm soát. Sau đó Lam cầm về sử dụng hợp thức hóa rút tiền hoặc chuyển tiền không có kiểm soát'' - PC46 Công an Nghệ An chỉ ra.


Phòng giao dịch Eximbank tại huyện Đô Lương

Phòng giao dịch Eximbank tại huyện Đô Lương

Chưa dừng lại ở đó, Lam còn tự tay giả mạo chữ ký khách hàng, lừa dối ngay cả đồng nghiệp là rút tiền chuyển cho khách hàng. Lam càng lợi dụng sự quản lý long lẻo, lòng tin của đồng nghiệp, của khách hàng để làm trái quy định trong việc giải quyết rút gửi tiền tiết kiệm tại Eximbank.

Bằng những thủ đoạn trên, 'bóng hồng' Nguyễn Thị Lam chỉ với 4 năm đã rút tiền gửi trong Eximbank hơn 50 tỷ đồng của 6 khách hàng VIP đều là người cùng quê hương Đô Lương.

Từ năm 2012 đến ngày 7/4/2016, Lam đã rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng tổng số tiền là gần 16 tỷ đồng. Từ 7/4/2016 đến 30/8/2016, dù Eximbank đã chấm dứt hợp đồng lao động nhưng Lam đã lập hồ sơ thủ tục chiếm đoạt tiền gửi khách hàng trong hệ thống hơn 34 tỷ đồng.

Không những thế, Lam còn còn nhận tiền của bà V.T.H. 570 triệu đồng để tiết kiệm cho ông T.Đ.C sử dụng cho bản thân mà không gửi vào Eximbank.

Trước đó, năm 2015, Lam làm đơn xin chuyển về công tác tại Eximbank Chi nhánh Vinh nhưng không được chấp thuận. Đến ngày 17/3/2016, Lam đề nghị chấm dứt hợp đồng lao động. Ngày 7/4/2016, Eximbank Chi nhánh Vinh ra quyết định chấm dứt hợp đồng lao động với Lam.

Để thực hiện hành vi phạm tội, dù Lam đã bị chấm dứt hợp đồng lao động là người của Eximbank tại Đô Lương nhưng không có cá nhân hay đơn vị nào thông báo đến khách hàng thông tin này. Lam còn vẻ ra viễn cảnh lấy lòng tin khách hàng VIP, bản thân mình đang đi học nghiệp vụ tại TP Vinh, tương lai có thể lên làm lãnh đạo phòng ở Eximbank...

Theo Quốc Huy
VietnamNet

Nhử mồi khách VIP, bóng hồng 8X rút ruột 50 tỷ đồng của Eximbank - 3

MỚI NHẤT
​Bất động sản TPHCM đang phát triển mạnh công trình xanh
​Bất động sản TPHCM đang phát triển mạnh công trình xanh

Khi đô thị càng bức bối thì lối sống gần gũi thiên nhiên càng được đề cao, những khu dân cư xanh với không gian xanh, tiện ích xanh và lối sống xanh đang được người dân Sài Gòn “lùng kiếm”.

Thứ tư, 21/03/2018 - 10:00

Nhượng quyền kinh doanh nhà hàng phong cách anh hùng Lương Sơn độc đáo
Nhượng quyền kinh doanh nhà hàng phong cách anh hùng Lương Sơn độc đáo

Đây là cơ hội tuyệt vời cho những ai muốn kinh doanh nhà hàng nhưng e ngại cọ xát vớt sự cạnh tranh khốc liệt của thị trường dịch vụ ăn uống.

Thứ tư, 21/03/2018 - 10:00

Sát ngày lên đặc khu, bất động sản Phú Quốc dồn dập sóng
Sát ngày lên đặc khu, bất động sản Phú Quốc dồn dập sóng

Trước thông tin Phú Quốc chuẩn bị trở thành đặc khu kinh tế, từ sau tết Nguyên đán tới nay, giá chuyển nhượng đất nền tăng phi mã, các biệt thự biển, liền kề, shophouse tại các dự án của chủ đầu tư có tên tuổi cũng nóng lên từng ngày, lượng thanh khoản cao chưa từng có.

Thứ tư, 21/03/2018 - 09:59

The Arena - tái định nghĩa những kỳ nghỉ dưỡng
The Arena - tái định nghĩa những kỳ nghỉ dưỡng

Tọa lạc trên 1 trong những bãi biển đẹp Bãi Dài - The Arena Cam Ranh đang tạo ra một sức hút khó cưỡng với khách du lịch bởi phong cách khác biệt khi tái định nghĩa lại chuẩn mực nghỉ dưỡng là phải “vẹn tròn kỷ niệm khó quên”

Thứ tư, 21/03/2018 - 09:17

Khang Điền và những con số ấn tượng với dự án căn hộ Jamila
Khang Điền và những con số ấn tượng với dự án căn hộ Jamila

Sau khi ghi dấu mạnh mẽ với dòng nhà phố, biệt thự, Khang Điền cho ra mắt Jamila – dự án căn hộ được thiết kế theo phong cách Singapore và gây “sốt” thị trường với những con số ấn tượng: 100% căn hộ đã được bán hết chỉ sau vài tháng, hơn 1200 khách hàng tham dự sự kiện tri ân…

Thứ tư, 21/03/2018 - 08:30

Thái Nguyên "bác tin" dừng siêu dự án "tâm linh" 15.000 tỷ của đại gia Xuân Trường
Thái Nguyên "bác tin" dừng siêu dự án "tâm linh" 15.000 tỷ của đại gia Xuân Trường

(Dân trí) - Lãnh đạo UBND tỉnh Thái Nguyên khẳng định dự án khu du lịch Hồ Núi Cốc vẫn đang trong lộ trình triển khai thực hiện, đúng tiến độ, đúng kế hoạch, đúng quy định của pháp luật…

Thứ tư, 21/03/2018 - 08:13

Chung cư An Bình City: Hoàn thiện "hụt" diện tích, chủ đầu tư phải "hoàn" tiền
Chung cư An Bình City: Hoàn thiện "hụt" diện tích, chủ đầu tư phải "hoàn" tiền

(Dân trí) - Gần đến ngày bàn giao, sau khi phát hiện nhiều căn hộ thi công thiếu diện tích, chủ đầu tư phải trả lại số tiền tương ứng trên phần diện tích thiếu hụt và lãi suất ở mức 18%/năm cho khách hàng.

Thứ tư, 21/03/2018 - 08:00

Tổ ấm khơi nguồn hạnh phúc cho cặp vợ chồng trẻ
Tổ ấm khơi nguồn hạnh phúc cho cặp vợ chồng trẻ

Một căn hộ xinh xắn 2 phòng ngủ, ngay nội thành Hà Nội, tràn ngập ánh nắng tự nhiên và không gian thoáng mát, với mức giá chỉ từ 790 triệu đồng, là lựa chọn phù hợp cho sự khởi đầu của những gia đình trẻ.

Thứ tư, 21/03/2018 - 07:41

Thêm hai tấm vé trúng Jackpot 2 trị giá hơn 37 tỷ đồng
Thêm hai tấm vé trúng Jackpot 2 trị giá hơn 37 tỷ đồng

(Dân trí) - Giải độc đắc “phụ” của loại hình xổ số tự chọn Power 6/55 liên tục có người “rinh” và tối qua (20/3) lại có thêm hai tấm vé trúng giải trị giá hơn 37 tỷ đồng.

Thứ tư, 21/03/2018 - 06:38

Ông chủ Facebook mất 9 tỷ USD trong 2 ngày
Ông chủ Facebook mất 9 tỷ USD trong 2 ngày

(Dân trí) - Tỷ phú Mark Zuckerberg, người sở hữu khoảng 400 triệu cổ phiếu của Facebook, vừa "đánh mất" 9 tỷ USD trong 2 ngày vừa qua khi giá cổ phiếu của hãng này giảm mạnh. Theo đó, tổng giá trị tài sản của ông hiện xuống còn khoảng 66 tỷ USD từ mức 75 tỷ USD trước đó, theo Chỉ số Forbes của Bloomberg và Forbes.

Thứ tư, 21/03/2018 - 06:15

Dự án Bright City: Chủ đầu tư “dọa” thanh lý hợp đồng, cư dân tuyệt vọng, kêu cứu
Dự án Bright City: Chủ đầu tư “dọa” thanh lý hợp đồng, cư dân tuyệt vọng, kêu cứu

(Dân trí) - Trong vụ việc cư dân "kêu cứu" ở dự án Bright City, luật sư Nguyễn Minh Anh cho rằng, cơ quan nào cho phép việc chuyển đổi từ nhà thương mại sang nhà xã hội đối với dự án cũng phải có trách nhiệm, đứng lên phối hợp cùng giải quyết, tháo gỡ khó khăn cho cư dân...

Thứ tư, 21/03/2018 - 06:00

Khoản thưởng "khủng" của tuyển U23: Vẫn chưa xác định xong nghĩa vụ thuế
Khoản thưởng "khủng" của tuyển U23: Vẫn chưa xác định xong nghĩa vụ thuế

(Dân trí) - Đại diện cơ quan thuế khẳng định, cơ quan chức năng sẽ phải thẩm định theo nguyên tắc cụ thể, mỗi cầu thủ nhận của người hâm mộ bao nhiêu tiền, đội tuyển chia cho mỗi cá nhân bao nhiêu để từ đó xác định nghĩa vụ thuế.

Thứ tư, 21/03/2018 - 05:00

ĐÁNG QUAN TÂM
Cổ phiếu rẻ như trà đá, chị em bà Đặng Thị Hoàng Yến lại đón hung tin
Cổ phiếu rẻ như trà đá, chị em bà Đặng Thị Hoàng Yến lại đón hung tin

(Dân trí) - Trong khi giá cổ phiếu ITA đi ngược dòng thị trường, giao dịch quanh mốc 3.000 đồng (giảm hơn 23% so với 1 năm trước) chứ chưa nói là tăng về mệnh giá như lời ông Đặng Thành Tâm tuyên bố, thì Tân Tạo lại đón tin xấu khi Bộ Công Thương đang bàn về việc thu hồi 2 “siêu dự án” của tập đoàn này.

Thứ ba, 20/03/2018 - 08:30

Xà bông Cô Ba sắp trở lại, cổ phiếu vẫn… ế hàng, rớt giá thảm
Xà bông Cô Ba sắp trở lại, cổ phiếu vẫn… ế hàng, rớt giá thảm

(Dân trí) - Thương hiệu xà bông Cô Ba vang bóng từ năm 1932 dự kiến sẽ trở lại thị trường vào quý II tới theo kế hoạch của Công ty Cổ phần Đầu tư Thương mại Bất động sản An Dương Thảo Điền (mã chứng khoán HAR). Tuy nhiên, cổ phiếu HAR hôm nay vẫn giảm sàn sau khi lãnh đạo công ty này tuyên bố không chia cổ tức 2017.

Thứ ba, 20/03/2018 - 07:00

Cá tra Việt Nam bị áp thuế cao kỷ lục tại Mỹ: Xem xét khiếu kiện vì sự áp đặt vô lý
Cá tra Việt Nam bị áp thuế cao kỷ lục tại Mỹ: Xem xét khiếu kiện vì sự áp đặt vô lý

(Dân trí) - Lãnh đạo Hiệp hội Chế biến và xuất khẩu thuỷ sản Việt Nam (VASEP) cho rằng kết quả cuối cùng của đợt xem xét hành chính lần thứ 13 của DOC thể hiện sự không công bằng, trái với các quy định về luật chống bán phá giá thông thường, đồng thời mang tính áp đặt và vô lý đối với các doanh nghiệp Việt Nam.

Thứ ba, 20/03/2018 - 06:13

Hiệp định CPTPP: Tác động sẽ khiêm tốn hơn khi không có Mỹ
Hiệp định CPTPP: Tác động sẽ khiêm tốn hơn khi không có Mỹ

(Dân trí) - Thứ trưởng Bộ Kế hoạch và Đầu tư dẫn đánh giá của Ngân hàng thế giới cho biết, CPTPP sẽ có tác động tích cực lên tăng trưởng, thương mại và thu nhập, tuy rằng mức độ sẽ khiêm tốn hơn Hiệp định TPP.

Thứ ba, 20/03/2018 - 05:00

Kỳ vọng của cố Thủ tướng Phan Văn Khải: Năm 2010 Việt Nam có 1 triệu doanh nghiệp
Kỳ vọng của cố Thủ tướng Phan Văn Khải: Năm 2010 Việt Nam có 1 triệu doanh nghiệp

(Dân trí) - Với những cải cách thể chế kinh tế như xây dựng Luật Doanh nghiệp, xoá bỏ giấy phép con, tiếp cận với doanh nghiệp, đội ngũ tư vấn chính sách và mở cửa quốc tế, cố Thủ tướng Phan Văn Khải đã từng kỳ vọng năm 2010, Việt Nam sẽ có 1 triệu doanh nghiệp.

Thứ ba, 20/03/2018 - 04:10

Ngân hàng đa kênh và Ngân hàng hợp kênh – Sự khác biệt mang tính cách mạng
Ngân hàng đa kênh và Ngân hàng hợp kênh – Sự khác biệt mang tính cách mạng

Khác với ngân hàng đa kênh giao dịch (ngân hàng đa kênh) khi chỉ tạo nên trải nghiệm rời rạc, ngân hàng hợp kênh giao dịch (ngân hàng hợp kênh) là một hệ sinh thái đa kết nối, xuyên suốt và liền mạch trên mọi giao dịch, tương tác của khách hàng.

Thứ ba, 20/03/2018 - 04:00

Giải mã xu hướng đầu tư vào bất động sản nước ngoài
Giải mã xu hướng đầu tư vào bất động sản nước ngoài

Ngày càng có nhiều nhà đầu tư đến từ Châu Á như Hồng Kông, Singapore, Thượng Hải… xem việc đầu tư vào bất động sản nước ngoài như một kênh đầu tư đảm bảo và mang lại nhiều lợi ích hấp dẫn bên cạnh nguồn thu ổn định về lợi nhuận.

Thứ ba, 20/03/2018 - 04:00

Bỏ việc văn phòng đi bán nến, hai thanh niên kiếm 2,4 tỷ đồng/năm
Bỏ việc văn phòng đi bán nến, hai thanh niên kiếm 2,4 tỷ đồng/năm

(Dân trí) - Ashley Cooke, 28 tuổi, và Kristian Matthews, 24 tuổi, đã bỏ công việc văn phòng nhàm chán để tự mở công ty kinh doanh nến có tên Cozy Glow với doanh thu 74.000 bảng Anh/năm (tương đương gần 2,4 tỷ đồng).

Thứ ba, 20/03/2018 - 03:00

AI4Life - Hội nghị Trí Tuệ Nhân Tạo lần đầu tiên được tổ chức tại Việt Nam
AI4Life - Hội nghị Trí Tuệ Nhân Tạo lần đầu tiên được tổ chức tại Việt Nam

Cùng với làn sóng công nghiệp 4.0, trí tuệ nhân tạo có tầm ảnh hưởng lớn và tính cách mạng tới các khía cạnh trong cuộc sống. Trong lần đầu tiên tổ chức tại Việt Nam, Hội nghị Trí Tuệ Nhân Tạo - AI4Life 2018 với sự góp mặt của nhiều diễn giả là chuyên gia đầu ngành trong và ngoài nước sẽ đem đến cái nhìn cận cảnh hơn về lĩnh vực đặc biệt này.

Thứ ba, 20/03/2018 - 02:40

Xe con nhập về Việt Nam, giá chỉ 496 triệu đồng/chiếc
Xe con nhập về Việt Nam, giá chỉ 496 triệu đồng/chiếc

(Dân trí) - Theo báo cáo của Tổng cục Hải quan, tính đến thời điểm ngày 15/3, cả nước nhập về hơn 2.357 chiếc xe con dưới 9 chỗ ngồi, trị giá nhập khẩu đạt hơn 51,4 triệu USD, giá trung bình khoảng 496 triệu đồng/chiếc.

Thứ ba, 20/03/2018 - 02:27

Gặt lãi nghìn tỷ, "ông lớn BOT" vẫn muốn “khất” trả cổ tức cho cổ đông
Gặt lãi nghìn tỷ, "ông lớn BOT" vẫn muốn “khất” trả cổ tức cho cổ đông

(Dân trí) - “Việc cùng lúc đầu tư nhiều dự án trọng điểm trong thời gian ngắn đã tạo áp lực rất lớn đến nguồn tài chính của công ty” – đây là lý do mà lãnh đạo CII đưa ra nhằm xin cổ đông “khất” chi trả cổ tức cho năm 2017, dù năm ngoái, công ty này đã đề xuất mức chi trả lên tới 21,5% và đã được ĐHĐCĐ thông qua.

Thứ ba, 20/03/2018 - 02:00

Shopee cực phẩm sale – Đỉnh của Đỉnh: Những cực phẩm không thể không rinh về nhà
Shopee cực phẩm sale – Đỉnh của Đỉnh: Những cực phẩm không thể không rinh về nhà

Chỉ cần vài giây lướt internet là bạn sẽ tìm được hàng tá “cực phẩm” – từ những chuyến du lịch xa hoa cực phẩm đến dàn trai tráng bảnh bao cực phẩm. Tuy nhiên điểm chung của những cực phẩm kể trên chính là: chỉ có thể ngắm mà thôi!

Thứ ba, 20/03/2018 - 01:40