Tìm cách “chặn” các biến tướng, vi phạm pháp luật về ngân hàng và tín dụng

Dân trí Đề cập tới hoạt động cho vay ngang hàng kết nối trực tiếp giữa người vay với người cho vay, Phó Thủ tướng Chính phủ Vương Đình Huệ cho rằng một mặt nhanh chóng tiếp cận các mô hình kinh doanh mới, nhưng phải tăng cường kiểm tra, giám sát và xử lý nghiêm các vi phạm pháp luật trong lĩnh vực này.
>>Hàng tỷ USD vốn ưu đãi nước ngoài cho vay lại: Nhà nước sẽ bớt rủi ro?

Chiều nay (6/3), Phó Thủ tướng Vương Đình Huệ chủ trì cuộc họp với một số bộ, ngành liên quan để nghe Ngân hàng Nhà nước Việt Nam báo cáo về hoạt động cho vay ngang hàng (P2P Lending) hiện nay.

Bản chất của P2P Lending là mô hình kinh doanh mới, dịch vụ sáng tạo dựa trên nền tảng công nghệ số kết nối trực tiếp người đi vay với người cho vay (nhà đầu tư) mà không thông qua trung gian tài chính.

Theo đó, “Công ty P2P Lending” cung cấp nền tảng giao dịch trực tuyến (Platform) để người đi vay kết nối, trực tiếp vay mượn với người cho vay. Toàn bộ hoạt động vay, trả nợ (gốc, lãi) giữa người đi vay và người cho vay được nền tảng giao dịch trực tuyến ghi nhận và lưu trữ bằng các bảng điện tử, số hoá.

IMG_1012.jpg
Phó Thủ tướng Vương Đình Huệ chủ trì cuộc họp chiều 6/3

Hiện nay, P2P Lending đã phát triển ở nhiều dạng thức khác nhau kể từ khi xuất hiện lần đầu ở Anh vào năm 2005. Tại Việt Nam, hệ thống pháp luật chưa có quy định quản lý riêng và cũng không cấm (trừ trường hợp được xác định là hoạt động ngân hàng) nên mô hình này xuất hiện cách đây khoảng 2 năm với 40 công ty đang hoạt động theo dạng thức truyền thống nêu trên.

Phó Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ (NHNN) Nguyễn Chí Quang cho biết nếu được quản lý tốt, P2P Lending sẽ góp phần thúc đẩy tài chính toàn diện, đặc biệt là tại các địa bàn mà hệ thống tài chính chưa phát triển, người dân, các hộ kinh doanh, doanh nghiệp nhỏ và vừa ít có khả năng tiếp cận các dịch vụ tài chính - ngân hàng với chi phí thấp, ít thủ tục.

Ở một số quốc gia, P2P Lending đã bị lợi dụng, biến tướng gây bất ổn tới an ninh kinh tế và xã hội. Thay vì làm trung gian kết nối thông tin, có công ty P2P Lending đã huy động tài chính đa cấp để lừa đảo, chiếm dụng vốn; huy động vốn để cho vay tràn lan, phát sinh nợ xấu, mất khả năng thanh toán và thực hiện chức năng thanh toán trung gian bất hợp pháp nhằm chiếm dụng vốn, lừa đảo...

Phó Thống đốc NHNN Nguyễn Kim Anh cho biết, những hệ luỵ này biểu hiện rõ nhất tại Trung Quốc và một số quốc gia Đông Nam Á. Khi Chính phủ Trung Quốc thắt chặt quản lý P2P Lending thì các công ty chuyển địa bàn hoạt động sang các quốc gia khác, trong đó có Việt Nam.

Trong 40 công ty P2P Lending đang hoạt động ở Việt Nam thì có 10 công ty có nguồn gốc từ Trung Quốc và một số công ty từ Indonesia và Singapore. NNNN cho hay, một số công ty trong số 40 doanh nghiệp này đã xuất hiện những hoạt động biến tướng, vi phạm pháp luật về ngân hàng và tín dụng.

IMG_1022.jpg
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam báo cáo về hoạt động cho vay ngang hàng (P2P Lending) hiện nay

Kết luận cuộc họp, Phó Thủ tướng Vương Đình Huệ đồng tình với kiến nghị của các bộ, ngành, cho rằng dự thảo Quyết định của Thủ tướng quy định về phương thức hoạt động truyền thống của P2P Lending, kết nối trực tiếp người đi vay với người cho vay, đồng thời xem xét việc mở rộng sự tham gia của các tổ chức tài chính.

Phó Thủ tướng nhấn mạnh: “Nghiêm cấm cá nhân, tổ chức không phải là tổ chức tín dụng thực hiện hoạt động ngân hàng, trừ giao dịch ký quỹ, giao dịch mua, bán lại chứng khoán của công ty chứng khoán. Một mặt nhanh chóng tiếp cận với các mô hình kinnh doanh mới nhưng phải tăng cường kiểm tra, giám sát và xử lý nghiêm các vi phạm pháp luật trong lĩnh vực này.”.

Phó Thủ tướng yêu cầu các bộ, ngành tiếp tục đánh giá rõ hơn thực trạng hoạt động của 40 công ty P2P Lending ở Việt Nam và giao NHNN là cơ quan chủ trì soạn thảo Quyết định của Thủ tướng, bao gồm các nội dung cơ bản của các khuôn khổ quản lý rủi ro, thanh tra, kiểm tra, giám sát và trách nhiệm của từng bộ, ngành liên quan.

Theo tổ chức nghiên cứu Transparency Market Research, quy mô, tốc độ tăng trưởng luỹ kế của P2P Lending dự kiến đạt 48,2% trong giai đoạn 2016- 2024. Trong khi đó, định chế tài chính Morgan Stanley nhận định mức tăng trưởng 53,5% trên toàn cầu vào năm 2020.

Châu Như Quỳnh

bannerchan-bai.gif
MỚI NHẤT
Đánh thức Cổ Cò, kết nối du lịch Quảng Nam - Đà Nẵng
Đánh thức Cổ Cò, kết nối du lịch Quảng Nam - Đà Nẵng

(Dân trí) - Trong định hướng phát triển không gian đô thị, TP.Đà Nẵng và tỉnh Quảng Nam đang chú trọng trong việc ưu tiên đẩy mạnh xúc tiến đầu tư nạo vét dòng sông Cổ Cò để khai thác nhiều loại hình dịch vụ du lịch gắn liền với du lịch văn hóa tâm linh, tạo nên quần thể du lịch đa dạng với nhiều loại hình resort ven sông, tham quan, nghỉ dưỡng, du thuyền.

Thứ năm, 07/03/2019 - 10:00

Nữ doanh nhân Thái Hương: 3 lần liên tiếp lọt vào danh sách những phụ nữ có ảnh hưởng nhất Việt Nam
Nữ doanh nhân Thái Hương: 3 lần liên tiếp lọt vào danh sách những phụ nữ có ảnh hưởng nhất Việt Nam

(Dân trí) - Làm nên cuộc cách mạng sữa tươi tại Việt Nam, đấu tranh minh bạch thị trường sữa, lan tỏa tinh thần sản xuất thực phẩm sạch, hữu cơ,… Những thành tựu này đã tạo nên sức ảnh hưởng mạnh mẽ của bà Thái Hương - Nhà sáng lập, Chủ tịch Hội đồng chiến lược tập đoàn TH tại Việt Nam.

Thứ năm, 07/03/2019 - 10:00

“Gây bão” suốt năm qua, vì sao bà Lê Hoàng Diệp Thảo không được Forbes gọi tên?
“Gây bão” suốt năm qua, vì sao bà Lê Hoàng Diệp Thảo không được Forbes gọi tên?

(Dân trí) - Có tới 20 trong 50 phụ nữ ảnh hưởng nhất Việt Nam do Forbes bình chọn là các nữ lãnh đạo doanh nghiệp, song bà Lê Hoàng Diệp Thảo vẫn không được “gọi tên” dù vị doanh nhân này đã “gây bão” truyền thông và mạng xã hội trong suốt năm qua.

Thứ năm, 07/03/2019 - 09:00

Ngân hàng săn lùng nhân sự chất lượng cao
Ngân hàng săn lùng nhân sự chất lượng cao

(Dân trí) - Năm 2019 được dự đoán là năm tuyển dụng của ngành Tài chính – Ngân hàng. Với sự phát triển và đa dạng nhiều loại hình dịch vụ mới, nhu cầu chiêu mộ nhân sự của khối ngành này ngày một cao.

Thứ năm, 07/03/2019 - 08:00

Đấng mày râu “đổ xô” đi mua váy đầm, giày dép, túi xách cho ngày 8/3
Đấng mày râu “đổ xô” đi mua váy đầm, giày dép, túi xách cho ngày 8/3

(Dân trí) - Nhiều nam giới tại TPHCM đã đến các trung tâm thương mại, siêu thị, cửa hàng thời trang để mua quà cho “một nửa” của mình trong dịp Quốc tế phụ nữ 8/3.

Thứ năm, 07/03/2019 - 06:30

Hoàng Kiều, tỷ phú gốc Việt số 1 thế giới: Ồn ào tình ái, tiền bạc bốc hơi
Hoàng Kiều, tỷ phú gốc Việt số 1 thế giới: Ồn ào tình ái, tiền bạc bốc hơi

Đại gia gốc Việt Hoàng Kiều tiếp tục chứng kiến sự sa sút nghiêm trọng với khối tài sản bốc hơi nhiều tỷ USD và lần đầu tiên văng ra khỏi danh sách tỷ phú USD thế giới. Ông Hoàng Kiều “vướng” nhiều tai tiếng tại Việt Nam.

Thứ năm, 07/03/2019 - 06:27

Mặc kệ dân phản đối, Indonesia vẫn vay vốn của Trung Quốc để xây đập
Mặc kệ dân phản đối, Indonesia vẫn vay vốn của Trung Quốc để xây đập

(Dân trí) - Một tòa án nhà nước ở Indonesia đã cho phép xây dựng một con đập do Trung Quốc hậu thuẫn. Điều này khiến người dân đang cực kì phẫn nộ.

Thứ năm, 07/03/2019 - 06:16

Không gian văn phòng chú trọng tính sáng tạo của Tập đoàn Apec
Không gian văn phòng chú trọng tính sáng tạo của Tập đoàn Apec

(Dân trí) - Trụ sở làm việc của Tập đoàn Apec được đầu tư về mọi không gian, từ không gian làm việc, hội họp đến những không gian giải trí, nghỉ ngơi, thư giãn, quầy cafe… thể hiện sự sáng tạo nơi làm việc cũng như cung cấp cho nhân viên những chế độ đãi ngộ hấp dẫn.

Thứ năm, 07/03/2019 - 06:05

Giới triệu phú gia tăng, Việt Nam tiêu thụ ngày càng nhiều xe sang, siêu sang
Giới triệu phú gia tăng, Việt Nam tiêu thụ ngày càng nhiều xe sang, siêu sang

(Dân trí) - Không chỉ các dòng xe phổ thông có doanh số bán ra tăng ở Việt Nam, các dòng xe sang, siêu sang tại Việt Nam cũng đang có doanh số rất tốt do tầng lớp người giàu và siêu giàu Việt Nam đang gia tăng mạnh trong vài năm trở lại đây.

Thứ năm, 07/03/2019 - 06:00

Kinh doanh trong thời trang: “Thương hiệu phải luôn lớn hơn nhà thiết kế”
Kinh doanh trong thời trang: “Thương hiệu phải luôn lớn hơn nhà thiết kế”

(Dân trí) - Nhà thiết kế Phương My cho rằng mỗi thiết kế chị làm ra là cả một câu chuyện dành cho người phụ nữ mặc chúng. Chị muốn mang đến sản phẩm tốt nhất cho khách hàng của mình, nhưng nó không dành cho số đông.

Thứ năm, 07/03/2019 - 05:40

Cách “săn” 150.000 đồng cực dễ trên VNPT Pay
Cách “săn” 150.000 đồng cực dễ trên VNPT Pay

(Dân trí) - Thanh toán không dùng tiền mặt và thanh toán di động đang bùng nổ tại Việt Nam. Sự xuất hiện của thanh toán không tiền mặt đã mang tới cho người dùng những trải nghiệm mới mẻ cùng nhiều tiện ích.

Thứ năm, 07/03/2019 - 05:10

Bước tiến chiến lược của Uniland
Bước tiến chiến lược của Uniland

(Dân trí) - Ngày 4/3, Công ty cổ phần Uniland TDC đã chính thức đi vào hoạt động tại số 1388 Phạm Văn Đồng, P. Linh Tây, Q. Thủ Đức, TPHCM. Thị trường hoạt động của Uniland TDC tập trung ở TPHCM và các khu vực giáp ranh như Dĩ An, Thuận An (Bình Dương), Long Thành, thành phố Biên Hòa (Đồng Nai)…nhằm đáp ứng tốt hơn nhu cầu của khách hàng và nhà đầu tư bất động sản ở những “điểm nóng” này.

Thứ năm, 07/03/2019 - 05:00

ĐÁNG QUAN TÂM
Grab bắt tay với nhiều “ông trùm” và được “rót” thêm 1,46 tỷ USD
Grab bắt tay với nhiều “ông trùm” và được “rót” thêm 1,46 tỷ USD

(Dân trí) - Grab đang hợp tác với các công ty hàng đầu thế giới như Toyota, Hyundai, Microsoft và Mastercard. Grab cũng xác lập quan hệ với nhiều tập đoàn lớn và được một quỹ “khủng” đầu tư 1,46 tỷ USD.

Thứ tư, 06/03/2019 - 05:26

“Sốc toàn tập” với một doanh nghiệp BOT mới lên sàn
“Sốc toàn tập” với một doanh nghiệp BOT mới lên sàn

(Dân trí) - Vừa mới lên sàn từ 14/2, cổ phiếu BOT của Công ty CP BOT Cầu Thái Hà khiến không ít người sửng sốt khi đã đạt được mức tăng phi mã tới 411%. Doanh nghiệp này vừa được chấp thuận cho thu phí sử dụng đường bộ tại trạm thu phí BOT cầu Thái Hà từ 10/1/2019 và lên kế hoạch lãi… hơn 2 tỷ đồng trong năm nay.

Thứ tư, 06/03/2019 - 04:41

Giới siêu giàu gia tăng, Việt Nam có 142 người có tài sản từ 700 tỷ đồng
Giới siêu giàu gia tăng, Việt Nam có 142 người có tài sản từ 700 tỷ đồng

(Dân trí) - Theo báo cáo Thịnh Vượng 2019 vừa được Knight Frank công bố, giới siêu giàu Việt Nam sở hữu 30 triệu USD trở lên (gần 700 tỷ đồng) đã tăng thêm 7 người so với năm 2017, đạt số lượng 142 người.

Thứ tư, 06/03/2019 - 04:41

Tư tưởng đổi mới – Sáng tạo – Dấu ấn của "Bà Chúa sữa" Mai Kiều Liên
Tư tưởng đổi mới – Sáng tạo – Dấu ấn của "Bà Chúa sữa" Mai Kiều Liên

(Dân trí) - Đó là nhận định của Tạp chí Forbes Việt Nam khi chính thức vinh danh bà Mai Kiều Liên – Tổng Giám đốc Vinamilk, trong Top 50 Phụ nữ Ảnh hưởng nhất Việt Nam năm 2019. Vinh danh này nhằm ghi nhận 50 gương mặt phụ nữ tiên phong và có vai trò nổi bật trong các lĩnh vực.

Thứ tư, 06/03/2019 - 04:39

Những bình hoa "khủng" hàng chục triệu đồng/bình tặng ngày 8/3 có gì đặc biệt?
Những bình hoa "khủng" hàng chục triệu đồng/bình tặng ngày 8/3 có gì đặc biệt?

(Dân trí) - Ngày quốc tế phụ nữ 8/3 không chỉ là ngày để cánh mày râu tặng hoa cho bà, cho mẹ, cho tình yêu, mà đây cũng là dịp để các nhân viên nam tranh thủ cảm tình của sếp nữ.

Thứ tư, 06/03/2019 - 04:22

Quà tặng đặc biệt cho phái đẹp khi giao dịch tại ngân hàng vào ngày 8/3
Quà tặng đặc biệt cho phái đẹp khi giao dịch tại ngân hàng vào ngày 8/3

(Dân trí) - Hàng nghìn quà tặng ý nghĩa với tổng giá trị lên đến hơn 150 triệu đồng trong chương trình khuyến mãi “8/3 - Dành tặng một nửa yêu thương” sẽ được Nam A Bank gửi đến các Khách hàng nữ đã tin yêu và đồng hành cùng Ngân hàng suốt thời gian qua.

Thứ tư, 06/03/2019 - 01:00

“Đừng nói về tiền tỷ”: Doanh nhân Hoàng Kiều không còn được xếp hạng “giàu thế giới”
“Đừng nói về tiền tỷ”: Doanh nhân Hoàng Kiều không còn được xếp hạng “giàu thế giới”

(Dân trí) - Từng giàu nức tiếng với 3,8 tỷ USD trong tay chỉ ít năm về trước, khối tài sản của tỷ phú gốc Việt Hoàng Kiều “bốc hơi” dần theo thời gian và đến nay, vị doanh nhân 75 tuổi đã không còn được gọi tên trong danh sách người giàu thế giới 2019 của Forbes

Thứ tư, 06/03/2019 - 11:04

Giá vàng phục hồi từ vùng đáy của 5 tuần
Giá vàng phục hồi từ vùng đáy của 5 tuần

(Dân trí) - Phiên giao dịch sáng nay 6/3, giá vàng trong nước đã có dấu hiệu phục hồi từ áp lực giảm mạnh của giá vàng thế giới.

Thứ tư, 06/03/2019 - 10:20

Nhặt được miếng xốp lạ về vứt góc vườn: Bất ngờ được trả giá gần 12 tỷ đồng
Nhặt được miếng xốp lạ về vứt góc vườn: Bất ngờ được trả giá gần 12 tỷ đồng

Ông chủ một quán bar ở Thái Lan không thể ngờ rằng vật thể lạ, mềm, nhẹ như mút xốp mình nhặt được ở bờ biển lại được cho là long diên hương trị giá tới 500.000 USD (khoảng gần 12 tỷ đồng).

Thứ tư, 06/03/2019 - 10:08

Kia Morning tặng quà trang sức tôn vinh phái đẹp
Kia Morning tặng quà trang sức tôn vinh phái đẹp

(Dân trí) - Từ ngày 25/02 – 31/03/2019, Kia Motors VietNam triển khai chương trình quà tặng trang sức “Tôn vinh phái đẹp” mừng ngày Quốc tế Phụ nữ 8/3.

Thứ tư, 06/03/2019 - 10:00

Cùng phái đẹp thực hiện ước mơ
Cùng phái đẹp thực hiện ước mơ

(Dân trí) - Với mong muốn đem tới cho phái đẹp niềm vui và những điều tốt đẹp nhất nhân dịp Quốc tế Phụ nữ 08-03, BIDV dành tặng nhiều phần quà hấp dẫn cùng những lời chúc chân thành, ý nghĩa tới các khách hàng nữ khi giao dịch tại BIDV trong dịp lễ này.

Thứ tư, 06/03/2019 - 10:00

Bà tổ nghề làng Gốm Chu Đậu: Rạng danh người phụ nữ Việt Nam
Bà tổ nghề làng Gốm Chu Đậu: Rạng danh người phụ nữ Việt Nam

(Dân trí) - Nổi danh từ thế kỷ 15 khi đưa Gốm Chu đậu rạng danh khắp nơi trên thế giới, bà Bùi Thị Hý, bà tổ nghề Gốm Chu Đậu, nữ doanh nhân tài hoa đầu tiên của Việt Nam, đã tạo ra những di sản vô cùng to lớn để thế hệ doanh nhân Việt ngày nay tiếp tục phát triển dòng gốm cổ với hàng trăm năm lịch sử, “mang bản sắc Việt tỏa sáng khắp năm châu”.

Thứ tư, 06/03/2019 - 10:00