Chủ nhật 11/09/2016 - 14:00

Vụ “rút ruột” tại TrustBank: Hứa Thị Phấn “gắp lửa bỏ tay người”?

Dân trí Cuối tuần này, tại buổi tuyên án Phạm Công Danh cùng đồng bọn, Hội đồng xét xử đã đọc quyết định khởi tố tại toà đối với bà Hứa Thị Phấn. Việc bà Phấn bị khởi tố không quá bất ngờ với những người theo dõi quá trình xét xử và có thể đây là "mấu chốt" của đại án.
>>Vì sao phải đề nghị khởi tố bà Hứa Thị Phấn trong đại án VNCB?
>>Cái "bắt tay" giữa ông Phạm Công Danh và bà Sáu Phấn: Ván bài... "bịp"

Đầu tư trái phép bất động sản

Theo điều tra, trong 2 năm 2009 – 2010, bà Hứa Thị Phấn (còn gọi Sáu Phấn, người sở hữu 84,92% cổ phần trong nhóm cổ đông Phú Mỹ) đã bỏ ra khoảng 2.000 tỷ đồng nhờ người đứng tên thâu tóm TrustBank. Ngay sau đó, bà Phấn tiếp tục sử dụng ảnh hưởng của mình, nhờ 29 đối tượng đứng tên giùm, vay của TrustBank số tiền lên tới 3.581 tỷ đồng. Không dừng lại ở đó, Sáu Phấn cùng với “hai cánh tay đắc lực” là Chủ tịch HĐQT Hoàng Văn Toàn và Tổng giám đốc Trần Sơn Nam tiếp tục chiến lược “bòn rút” khiến Trust Bank ngày càng “mỏng manh” hơn.

Đại án VNCB đã tạm khép lại nhưng có 3 cá nhân bị khởi tố tại toà
Đại án VNCB đã tạm khép lại nhưng có 3 cá nhân bị khởi tố tại toà

Kết quả điều tra cũng cho thấy, trong giai đoạn này, Sáu Phấn đã chỉ đạo TrustBank trực tiếp đầu tư trái phép 1.038 tỷ đồng dự án bất động sản. Cụ thể, ngân hàng này đã đầu tư 137 tỷ đồng vào Dự án Khu công nghiệp Tân Đông Hiệp B (Dĩ An, Bình Dương). Dự án này được Công ty TNHH Phú Mỹ (bà Hứa Thị Phấn làm Chủ tịch HĐTV) làm chủ đầu tư. Không chỉ có vậy, dưới sự điều hành của Sáu Phấn, Ngân hàng Đại Tín lại tiếp tục đầu tư 571 tỷ đồng vào Dự án Đầu tư xây dựng Khu đô thị Phú Mỹ Garden II (Bến Lức, Long An) do Công ty Cổ phần Phú Mỹ làm chủ đầu tư.

Chưa dừng lại ở đó, bằng “bàn tay ma thuật” của mình, bà Phấn còn chỉ đạo Trust Bank đầu tư 330 tỷ đồng vào 2 dự án: The Star City và Go – Go City tại huyện Nhà Bè (TPHCM) do Công ty TNHH Địa ốc Lam Giang (công ty con do bà Phấn lập ra) làm chủ đầu tư.

Căn cứ vào những tình tiết đó, VKSND TPHCM cho rằng, việc TrustBank đầu tư bất động sản như trên là vi phạm pháp luật. Lý giải điều này, VKSND TPHCM cũng chỉ rõ, việc đầu tư đó của TrustBank đã vi phạm Luật doanh nghiệp khi cố tình thực hiện các hoạt động kinh doanh không đúng ngành, nghề đã ghi trong Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh. Không chỉ thế, việc làm này của Ngân hàng Đại Tín còn vi phạm Luật các tổ chức tín dụng và vi phạm điều lệ “TrustBank không được trực tiếp kinh doanh bất động sản” do ngân hàng này đặt ra vào năm 2009.

Được biết, đến nay, Dự án Đầu tư xây dựng Khu đô thị Phú Mỹ Garden II đã bị thu hồi. Ngoài ra, 2 dự án The Star City và Go – Go City tại huyện Nhà Bè vẫn chỉ là bãi đất trống.

Hứa Thị Phấn, mấu chốt của đại án
Hứa Thị Phấn, "mấu chốt" của đại án

Gây họa rồi “bán” trách nhiệm

Theo kết luận thanh tra TrustBank vào ngày 10/7/2012, tình trạng tài chính của Công ty TNHH Phú Mỹ, Công ty Cổ phần Phú Mỹ và Công ty TNHH Địa ốc Lam Giang là rất khó khăn, không có khả năng hoàn trả lại số tiền góp vốn cho TrustBank. Chính vì vậy, ngân hàng này đã phải trích lập dự phòng 50% tống số vốn góp. Cơ quan điều tra cho rằng, đây chính là nguyên nhân dẫn đến việc tại thời điểm cuối tháng 2/2012, TrustBank bị lỗ lũy kế 6.061 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 2.855 tỷ đồng. Không những thế, đến ngày 31/12/2013, TrustBank lại phải trích lập 100% (1.038 tỷ đồng).

Theo VKSND TPHCM, việc trích lập như thế không chỉ gây thiệt hại cho VNCB (ngân hàng Xây dựng Việt Nam, đổi tên từ TrustBank) mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến kết quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng này. Đây cũng chính là nguyên nhân chủ chốt dẫn đến tình hình tài chính của VNCB bị khủng hoảng, mất thanh khoản nghiêm trọng và có nguy cơ đổ nát bất cứ lúc nào.

Kết quả điều tra còn cho thấy, khoản nợ 1.096 tỷ đồng được bà Hứa Thị Phấn khéo léo chuyển giao cho Tập đoàn Thiên Thanh (ông Phạm Công Danh làm Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc) theo thỏa thuận chuyển giao quyền và nghĩa vụ sở hữu TrustBank. Điều đáng nói là Phạm Công Danh và Tập đoàn Thiên Thanh không có năng lực tài chính nên sau khi tiếp quản TrustBank, Danh và nhóm Thiên Thanh không thực hiện nghĩa vụ tái cơ cấu mà lại tiếp tục “rút ruột” trên 18.000 tỷ đồng của ngân hàng này. Việc làm như vậy của “chủ mới” TrustBank đã khiến tình hình tài chính của VNCB ngày càng trầm trọng hơn, mất thanh khoản đáng kể. Đặc biệt, khi Phạm Công Danh đã bị khởi tố, số tiền trên càng khó thu hồi hơn.

Trước những việc Hứa Thị Phấn gây lỗ lũy hàng ngàn tỷ đồng cho TrustBank và tạo “bước đệm” để Phạm Công Danh “hủy diệt” ngân hàng này ngay sau khi tiếp quản.

Công Quang

MỚI NHẤT
Maritime Bank tặng thêm hàng nghìn quà tặng cho khách gửi tiết kiệm
Maritime Bank tặng thêm hàng nghìn quà tặng cho khách gửi tiết kiệm

Từ nay đến hết 22/10, Maritime Bank dành tặng thêm hàng nghìn quà tặng là mũ bảo hiểm, ví da hoặc áo mưa cho các khách hàng gửi tiết kiệm. Đây là những phần quà thiết thực bên cạnh hàng chục nghìn quà tặng, giải thưởng hấp dẫn chào mừng 25 năm thành lập Maritime Bank.

Thứ hai, 12/09/2016 - 11:00

Đại gia nào đang “nhòm ngó” mua cổ phần của Sabeco?
Đại gia nào đang “nhòm ngó” mua cổ phần của Sabeco?

(Dân trí) - Một lãnh đạo tại Sabeco cho hay, đến thời điểm này, Thai Bev và Asahi là 2 nhà đầu tư thể hiện sự quan tâm nhất tới cổ phần của Sabeco trong khi những nhà đầu tư còn lại “chưa thực sự rõ quan điểm”.

Thứ hai, 12/09/2016 - 08:51

Bán xe điện nhái tràn lan, nhiều cơ sở kinh doanh bị "sờ gáy"
Bán xe điện nhái tràn lan, nhiều cơ sở kinh doanh bị "sờ gáy"

Thời gian gần đây, tình trạng buôn bán xe điện nhái diễn ra khá ngang nhiên. Ở nhiều tỉnh thành trên cả nước, các cơ quan chức năng đã bắt đầu vào cuộc kiểm tra và tạm giữ hàng loạt xe nhái tại nhiều cơ sở kinh doanh vi phạm.

Thứ hai, 12/09/2016 - 08:01

Ngân hàng thừa tiền, lãi suất huy động vẫn tăng
Ngân hàng thừa tiền, lãi suất huy động vẫn tăng

(Dân trí) - Trước áp lực dư nợ tín dụng có xu hướng tăng, một số ngân hàng TMCP đã điều chỉnh tăng lãi suất huy động. Điều này gây lo ngại sẽ ảnh hưởng đến mặt bằng lãi suất cho vay hiện nay, khi các doanh nghiệp cần vốn để sản xuất, kinh doanh cho thời điểm tết.

Thứ hai, 12/09/2016 - 08:00

Lần đầu tiên, Việt Nam xuất siêu 2 tỷ USD vào thị trường các nước G20
Lần đầu tiên, Việt Nam xuất siêu 2 tỷ USD vào thị trường các nước G20

(Dân trí) - Thị trường các nước G20 đang là những nước có kim ngạch thương mại xuất nhập khẩu hàng đầu của Việt Nam, chiếm 77% giá trị xuất nhập khẩu, đặc biệt lần đầu tiên sau các năm thâm hụt nặng nề về thương mại, Việt Nam đã lần đầu tiên xuất siêu 2 tỷ USD vào nhóm các nền kinh tế phát triển hàng đầu thế giới.

Thứ hai, 12/09/2016 - 07:50

Ô tô cũ hết đường vào Việt Nam
Ô tô cũ hết đường vào Việt Nam

Ngoài đóng các loại thuế như ô tô mới, ô tô cũ còn phải chịu thêm mức thuế tuyệt đối 5.000-17.000 USD/chiếc.

Thứ hai, 12/09/2016 - 07:02

Minh bạch bất động sản bằng... công nghệ
Minh bạch bất động sản bằng... công nghệ

(Dân trí) - Với việc minh bạch hóa, công khai trong bất động sản, Việt Nam hứa hẹn sẽ là một quốc gia thu hút được sự chú ý của nhiều nhà đầu tư trong và ngoài nước.

Thứ hai, 12/09/2016 - 06:36

FLC Sầm Sơn tạo “sóng lớn” trong lễ mở bán tại Ninh Bình
FLC Sầm Sơn tạo “sóng lớn” trong lễ mở bán tại Ninh Bình

Sáng ngày 11/9, Lễ mở bán Bất động sản FLC Sầm Sơn đã được tổ chức thành công tại thành phố Ninh Bình với sự hào hứng tham gia của hàng trăm khách hàng, mở ra làn sóng đầu tư sinh lời “khủng” cho khách hàng tại đây.

Thứ hai, 12/09/2016 - 06:30

Bất động sản bùng nổ sau tháng ngâu
Bất động sản bùng nổ sau tháng ngâu

Kết thúc tháng ngâu cũng là thời điểm cuối năm khi thị trường bất động sản bắt đầu sôi động. Những tín hiệu cho thấy thị trường này đang tiếp tục chuyển biến tích cực để chờ đón sự bùng nổ của mùa giao dịch cuối năm.

Thứ hai, 12/09/2016 - 06:05

Thủ tướng nói với CEO Trung Quốc: Hãy đưa công nghệ tiến bộ vào Việt Nam
Thủ tướng nói với CEO Trung Quốc: Hãy đưa công nghệ tiến bộ vào Việt Nam

(Dân trí) - Phát biểu với các CEO doanh nghiệp hàng đầu Trung Quốc chiều nay (11/9), Thủ tướng Nguyễn Xuân Phúc nhấn mạnh: "Chúng tôi coi thành công của nhà đầu tư là thành công của Chính phủ. Nhưng cũng lưu ý các nhà đầu tư bảo vệ môi trường cho tốt, không đầu tư bằng bất cứ giá nào...”.

Chủ nhật, 11/09/2016 - 07:20

Thủ tướng: “Không loại trừ xung đột không thể hợp tác kinh tế thành công”
Thủ tướng: “Không loại trừ xung đột không thể hợp tác kinh tế thành công”

(Dân trí) - Phát biểu tại lễ khai mạc Hội chợ Trung Quốc-ASEAN, Thủ tướng Nguyễn Xuân Phúc khẳng định, Việt Nam luôn ủng hộ và sẵn sàng phát huy vai trò cầu nối trong khu vực. Nhưng nếu các nước không hợp tác kiểm soát tốt tình hình, loại trừ nguy cơ xung đột thì không thể hợp tác kinh tế thành công.

Chủ nhật, 11/09/2016 - 05:33

Nhập khẩu thép từ Trung Quốc tăng đột biến
Nhập khẩu thép từ Trung Quốc tăng đột biến

(Dân trí) - Thị trường cung cấp sắt thép chính cho các doanh nghiệp Việt Nam trong 7 tháng năm 2016 vẫn là Trung Quốc, chiếm 59% về lượng và 56% về kim ngạch. Sắt thép nhập khẩu từ Trung Quốc trong 7 tháng tiếp tục tăng 31% về lượng và tăng 3% về giá trị so với cùng kỳ năm trước.

Chủ nhật, 11/09/2016 - 03:06

ĐÁNG QUAN TÂM
Công ty chồng ca sĩ Thu Minh lại bị tố ép đối tác giao hàng "giá bèo"
Công ty chồng ca sĩ Thu Minh lại bị tố ép đối tác giao hàng "giá bèo"

(Dân trí) - Sau khi bị hàng loạt doanh nghiệp Việt Nam tố “lừa đảo”, “quịt nợ”, ông Otto, Giám đốc đại diện Công ty Global Home đã hứa giải quyết “nợ nần” cho các đối tác trong vòng hai tuần. Tuy nhiên, người này không chỉ chưa thực hiện trọn vẹn lời hứa mà lại còn đặt ra nhiều điều kiện vô lý, gây khó dễ cho “nhà cung ứng”.

Chủ nhật, 11/09/2016 - 12:51

Xuất khẩu tôm thêm khó do Hoa Kỳ tăng thuế chống bán phá giá
Xuất khẩu tôm thêm khó do Hoa Kỳ tăng thuế chống bán phá giá

(Dân trí) - Bộ Thương mại Hoa Kỳ (DOC) vừa ban hành kết luận cuối cùng của đợt rà soát hành chính thuế chống bán phá giá tôm lần thứ 10 (POR10) cho giai đoạn từ ngày 1/2/2014 đến ngày 31/01/2015.

Chủ nhật, 11/09/2016 - 10:02

Qua đêm khách sạn 5 sao, nữ đại gia mất nhẫn kim cương 2 tỷ
Qua đêm khách sạn 5 sao, nữ đại gia mất nhẫn kim cương 2 tỷ

Việc mất tài sản tại khách sạn đã không còn là chuyện hiếm. Điều đáng nói, tình trạng này còn xảy ra ở một số khách sạn bốn, năm sao, với số tài sản bị mất lên đến hàng tỷ đồng, gây hoang mang cho du khách và người dân.

Chủ nhật, 11/09/2016 - 07:07

Gạo Việt - Niềm tự hào bị trả về và chuyện thừa lượng, thiếu chất!
Gạo Việt - Niềm tự hào bị trả về và chuyện thừa lượng, thiếu chất!

(Dân trí) - Trong khi thế giới đang chuộng những loại gạo phẩm chất tốt, gạo sạch theo tiêu chuẩn GlobalGAP thì người nông dân Việt Nam vẫn sử dụng phương thức cũ, cách làm nông nghiệp cũ. Điều đó đang hủy hoại và làm mòn đi giá trị hạt gạo, một niềm tự hào của nông nghiệp và xuất khẩu Việt Nam.

Chủ nhật, 11/09/2016 - 06:00

Trịnh Xuân Thanh dừng bước đường công danh kỳ ảo
Trịnh Xuân Thanh dừng bước đường công danh kỳ ảo

(Dân trí) - Như Dân trí đã đưa tin, ngày 8/9, Ban bí thư Trung ương Đảng đã khai trừ ông Trịnh Xuân Thanh, Tỉnh uỷ viên Tỉnh ủy Hậu Giang ra khỏi Đảng. Như vậy, chỉ chưa đầy 3 tháng, ông Thanh đã buộc phải giã từ con đường quan lộ “đẹp như mơ” và phải trả giá cho những sai phạm trong quá khứ.

Chủ nhật, 11/09/2016 - 06:00

Ông chủ PhucGroup - Hành trình khởi nghiệp từ Du lịch
Ông chủ PhucGroup - Hành trình khởi nghiệp từ Du lịch

Sinh ngày 16/9/1984 từ quê hương xã Lạng Sơn, huyện Anh Sơn, Nghệ An bằng nỗ lực không ngừng, Nguyễn Hữu Bắc - Chủ tịch Du lịch PhucGroup đã là 1 từ khóa nổi tiếng trên google khi seach về anh với những thành công được ghi nhận từ Tổng cục Du lịch, Hiệp hội Du lịch Việt Nam, CLB Lữ hành Unesco Hà Nội, và cả giới báo chí văn hóa, Du lịch toàn quốc.

Chủ nhật, 11/09/2016 - 05:00

Thủ tướng muốn hàng Việt mở rộng thị trường vào Trung Quốc, ASEAN
Thủ tướng muốn hàng Việt mở rộng thị trường vào Trung Quốc, ASEAN

(Dân trí) - Mở đầu chuyến thăm chính thức Trung Quốc, chiều nay (10/9), Thủ tướng đã tới dự khai trương Khu gian hàng thương mại của doanh nghiệp Việt Nam tại Hội chợ Trung Quốc-ASEAN (CAEXPO). Thủ tướng bày tỏ mong muốn và hy vọng, tại hội chợ lần này, doanh nghiệp Việt Nam sẽ tìm kiếm được nhiều cơ hội hợp tác đầu tư, mở rộng thị trường tại các quốc gia ASEAN và Trung Quốc.

Thứ bảy, 10/09/2016 - 09:35

Đề nghị bỏ quy định bắt buộc dự án nhà ở phải phù hợp quy hoạch điện lực
Đề nghị bỏ quy định bắt buộc dự án nhà ở phải phù hợp quy hoạch điện lực

(Dân trí) - Hiệp hội Bất động sản Tp HCM (HoREA) vừa có văn bản gửi các Bộ ngành và địa phương đề nghị bỏ quy định các chủ đầu tư dự án bất động sản (BĐS) xây dựng phải phù hợp với quy hoạch của ngành điện lực địa phương (cấp trung và hạ thế).

Thứ bảy, 10/09/2016 - 08:00

“Bêu tên” 13 công ty vi phạm trong sản xuất phân bón
“Bêu tên” 13 công ty vi phạm trong sản xuất phân bón

(Dân trí) - Thanh tra Bộ NN&PTNT vừa phát hiện và xử phạt hàng loạt các công ty, đại lý vi phạm trong lĩnh vực sản xuất, kinh doanh vật tư nông nghiệp. Danh sách các đại lý, công ty này đều được “bêu tên” trên các phương tiện thông tin đại chúng.

Thứ bảy, 10/09/2016 - 04:00

Thận trọng với bánh trung thu handmade "tắm" phẩm màu hoá chất
Thận trọng với bánh trung thu handmade "tắm" phẩm màu hoá chất

Có mẫu mã đa dạng, họa tiết độc đáo, những chiếc bánh trung thu handmade đang hút khách lại tiềm ẩn nguy cơ "nhuộm màu" gây hại.

Thứ bảy, 10/09/2016 - 03:15

Việt Nam sắp công khai báo cáo tài chính Nhà nước lên mạng!
Việt Nam sắp công khai báo cáo tài chính Nhà nước lên mạng!

(Dân trí) - Cũng giống như các doanh nghiệp, Bộ Tài chính sẽ công khai báo cáo tài chính (BCTC) Nhà nước lên mạng, trong đó cũng có báo cáo về tình hình tài chính, kết quả hoạt động tài chính, báo cáo lưu chuyển tiền tệ và thuyết minh báo cáo tài chính. Bản BCTC Nhà nước đầu tiên dự kiến sẽ được lập theo số liệu tài chính năm 2018.

Thứ bảy, 10/09/2016 - 02:00

Ông Lê Phước Vũ: "Sau vụ Formosa, giờ các sếp không dễ dãi..."
Ông Lê Phước Vũ: "Sau vụ Formosa, giờ các sếp không dễ dãi..."

(Dân trí) - "Trong đại hội tôi có nói Hoà Phát quý vừa rồi họ lời 2.000 tỷ đồng. Mình kiểm soát tốt thì ngu gì không làm. Đây là câu nói đùa. Tôi nói với nội bộ cổ đông chứ không nói với công luận. Tôi mong truyền thông và mọi người đừng hiểu sai", ông Lê Phước Vũ, Chủ tịch Hội đồng Quản trị Hoa Sen Group nói.

Thứ bảy, 10/09/2016 - 10:34