Xét xử hot girl ngân hàng chiếm đoạt 50 tỷ: Các khách hàng cũng có lỗi?

Dân trí Luật sư bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp cho ngân hàng Eximbank trong vụ án cho rằng, các khách hàng đã không thực hiện đúng các điều khoản trong hợp đồng dân sự đã được thiết lập với ngân hàng. Do vậy, các khách hàng này cũng phải chịu trách nhiệm đối với thiệt hại trong vụ việc.
>>Hot girl ngân hàng chiếm đoạt 50 tỷ đồng từng xin đi giám định tâm thần
>>Hot girl ngân hàng chiếm đoạt 50 tỷ: Hàng loạt nhân viên nhúng chàm vì “đồng nghiệp tốt”
>>Xử hot girl ngân hàng chiếm đoạt 50 tỷ: Nhiều nhân viên làm không đúng quy định

Ngày 6/7, phiên tòa xét xử Nguyễn Thị Lam (SN 1987, trú xã Yên Sơn, Đô Lương, Nghệ An) – nguyên nhân viên Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương – bị truy tố tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” tiếp tục phần tranh luận.

Nguyễn Thị Lam (hàng đầu, ở giữa) và các đồng nghiệp tại Eximbank tại phiên tòa
Nguyễn Thị Lam (hàng đầu, ở giữa) và các đồng nghiệp tại Eximbank tại phiên tòa

Đại diện Ngân hàng Eximbank và luật sư bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của ngân hàng này khẳng định, phía ngân hàng không chối bỏ trách nhiệm của mình đối với khách hàng. Tuy nhiên cần phải xem xét, đánh giá trách nhiệm của các khách hàng trong vụ việc.

Theo luật sư Nguyễn Hồng Hà, quan hệ giữa Ngân hàng Eximbank và các khách hàng là quan hệ được xác lập dựa trên hợp đồng dân sự. Các bên phải tuân thủ đúng và đầy đủ nghĩa vụ với các điều khoản hợp đồng đã ký. Ngân hàng và khách hàng phải bình đẳng với nhau trước pháp luật.

Trong vụ án này một số khách hàng đã có lỗi khi ký khống và ký không kiểm soát các lệnh chi, ủy nhiệm chi. Việc khách hàng ký khống theo yêu cầu của bị cáo Nguyễn Thị Lam tức là đã vi phạm các điều khoản hợp đồng mà khách hàng đã ký kết với ngân hàng.

Việc các khách hàng buông lỏng quản lý tài khoản của mình, ký khống các ủy nhiệm chi, lệnh chi mà không đọc kỹ là yếu tố quan trọng và chủ yếu để bị cáo Lam thực hiện hành vi phạm tội. Các nhân viên ngân hàng này hoàn toàn không thể biết được các giấy tờ mà bị cáo Lam mang về là ủy nhiệm chi đã được ký khống hay hợp lệ. Việc rút tiền gửi tiết kiệm đã bỏ qua 1 số yếu tố là có sai phạm nhưng về mặt hình thức của các lệnh chi và ủy nhiệm chi thì đã đầy đủ thông tin và chữ ký của khách hàng.


Đại diện Ngân hàng Eximbank tại phiên tòa khẳng định ngân hàng không phủi bỏ trách nhiệm nhưng cũng cần xem xét đánh giá trách nhiệm của các khách hàng trong vụ việc

Đại diện Ngân hàng Eximbank tại phiên tòa khẳng định ngân hàng không phủi bỏ trách nhiệm nhưng cũng cần xem xét đánh giá trách nhiệm của các khách hàng trong vụ việc

Việc các khách hàng ký khống và ký không kiểm soát là vi phạm cam kết và các điều khoản hợp đồng ký kết giữa hai bên. Luật sư Nguyễn Hồng Hà cũng viện dẫn các quy định chứng minh việc ký khống hay ký không kiểm soát của khách hàng cũng là hành vi vi phạm pháp luật

“Nếu các khách hàng không thực hiện đúng quy định của mình, không có trách nhiệm trong việc bảo vệ tài sản của mình, tạo điều kiện cho kẻ xấu lừa đảo chiếm đoạt tài sản gây thiệt hại cho các bên kí kết hợp đồng thì các khách hàng cũng phải chịu trách nhiệm”, luật sư Hà nhấn mạnh.

Ông Hà cho rằng khách hàng phải chịu trách nhiệm cho những thiệt hại do không tuân thủ hợp đồng; việc không xem xét trách nhiệm của khách hàng là tạo tiền lệ xấu bởi việc ký khống, ký không kiểm soát của khách hàng không chỉ gây thiệt hại cho ngân hàng Eximbank mà còn ảnh hưởng tới toàn hệ thống ngân hàng. Ông Hà đề nghị HĐXX phân tích, xem xét, đánh giá trách nhiệm của từng khách hàng liên quan.

Luật sư của Ngân hàng Eximbank cũng cho rằng cơ quan cảnh sát điều tra và Viện KSND tỉnh Nghệ An chưa xác định chính xác số tiền Lam chiếm đoạt. Theo cáo trạng, tổng số tiền mà bị cáo Lam chiếm đoạt của 6 khách hàng là hơn 50 tỷ đồng, bị cáo đã khắc phục được hơn 5 tỷ đồng nên phải chịu trách nhiệm hình sự cho số tiền hơn 45 tỷ đã chiếm đoạt.

Luật sư đưa ra các bằng chứng thể hiện một số khoản tiền đã được các khách hàng nhận từ Lam như tiền khuyến mãi, tiền lãi, khoản vay ngắn hạn… với tổng số tiền 6,7 tỷ đồng. Do vậy, số tiền mà bị cáo Lam chiếm đoạt là 38,7 tỷ đồng chứ không phải là 45 tỷ đồng như cáo trạng nêu.

Luật sư Nguyễn Hồng Hà - bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của Ngân hàng Eximbank cho rằng việc các khách hàng ký khống và ký không kiểm soát các lệnh chi, ủy nhiệm chi là vi phạm điều khoản cam kết trong hợp đồng dân sự được thiết lập với ngân hàng, vi phạm pháp luật và tạo cơ hội để bị cáo Nguyễn Thị Lam thực hiện hành vi phạm tội của mình
Luật sư Nguyễn Hồng Hà - bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của Ngân hàng Eximbank cho rằng việc các khách hàng ký khống và ký không kiểm soát các lệnh chi, ủy nhiệm chi là vi phạm điều khoản cam kết trong hợp đồng dân sự được thiết lập với ngân hàng, vi phạm pháp luật và tạo cơ hội để bị cáo Nguyễn Thị Lam thực hiện hành vi phạm tội của mình

Trong quá trình xét hỏi công khai, khách hàng Võ Thị Hương thừa nhận khai nhận bị cáo Lam đã nộp 6 tỷ 50 triệu vào tài khoản không kỳ hạn của bà Hương. Số tiền này lấy từ sổ tiết kiệm của khách hàng Nguyễn Tiến Nam.

Tương tự, khách hàng Nguyễn Thị Kiều Hương cũng được nhận 900 triệu đồng mà Lam lấy từ tài khoản tiết kiệm của ông Nam. Đây là tiền bị cáo Lam phạm tội mà có, do đó luật sư đề nghị HĐXX tuyên buộc bà Võ Thị Hương và bà Nguyễn Thị Kiều Hương phải hoàn trả số tiền này cho Eximbank.

Nhân viên Eximbank đã có sai sót khi bỏ qua một số bước trong các quy chế, quy trình rút tiền gửi tiền tiết kiệm của khách. Bởi vậy Eximbank vẫn phải gánh chịu trách nhiệm tương ứng đối với thiệt hại do nhân viên gây ra chứ không phải là tất cả thiệt hại nhưng cáo trạng đã nêu.

Đại diện ngân hàng Eximbank cũng mong muốn khách hàng cùng với ngân hàng có trách nhiệm trong việc bảo vệ tài sản của chính mình bằng cách yêu cầu các nhân viên ngân hàng làm đúng, không chấp nhận việc bỏ qua bất cứ quy trình nào để không xảy ra vụ án tương tự. Vị đại diện này cũng đề nghị HĐXX xem xét giảm nhẹ hình phạt cho 15 bị cáo bị truy tố tội “Cố ý làm trái các quy định Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” vì bản thân các nhân viên này không được hưởng bất cứ lợi ích nào từ hành vi phạm tội của Nguyễn Thị Lam.

Hoàng Lam

MỚI NHẤT
Tham gia khủng bố sẽ được “phong hàm tướng, tá, tỉnh trưởng”?
Tham gia khủng bố sẽ được “phong hàm tướng, tá, tỉnh trưởng”?

(Dân trí) - Các đối tượng vừa bị bắt trong vụ dùng bom tự chế tấn công trụ sở công an phường 12, quận Tân Bình thừa nhận tổ chức khủng bố, phản động hứa hẹn khi tham gia sẽ được phong hàm "tướng, tá, tỉnh trưởng"…

Thứ bảy, 07/07/2018 - 12:01

Mạo danh Sở LĐTBXH đi bán đồ từ thiện, gặp ngay Phó Giám đốc Sở
Mạo danh Sở LĐTBXH đi bán đồ từ thiện, gặp ngay Phó Giám đốc Sở

(Dân trí) - Thời gian qua, có hai người giả mạo tự xưng là “nhân viên Trung tâm nhân đạo Kon Tum, thuộc Sở LĐ-TĐ-XH tỉnh Kon Tum" để đến nhiều cơ quan bán đồ và quyên góp từ thiện.

Thứ bảy, 07/07/2018 - 11:57

Nổ lớn rung chuyển ngôi nhà 5 tầng
Nổ lớn rung chuyển ngôi nhà 5 tầng

(Dân trí) - Rạng sáng nay ngày 7/7, một vụ nổ lớn đã làm rung chuyển cả ngôi nhà 5 tầng của một gia đình ở thị trấn Nga Sơn, huyện Nga Sơn (Thanh Hóa). Cơ quan công an đang vào cuộc điều tra, làm rõ vụ nổ.

Thứ bảy, 07/07/2018 - 11:30

“Đột kích” tụ điểm karaoke, phát hiện 16 nam nữ phê ma tuý
“Đột kích” tụ điểm karaoke, phát hiện 16 nam nữ phê ma tuý

(Dân trí) - Bất ngờ ập vào kiểm tra quán karaoke trên đường An Dương Vương (quận 5, TPHCM), lực lượng công an phát hiện 16 nam nữ đang tổ chức sử dụng ma túy trong 3 phòng.

Thứ bảy, 07/07/2018 - 09:02

Khởi tố thêm 2 đối tượng trong đường dây đánh bạc trăm tỷ ở Phú Yên
Khởi tố thêm 2 đối tượng trong đường dây đánh bạc trăm tỷ ở Phú Yên

Viện KSND tỉnh Phú Yên đã phê chuẩn quyết định khởi tố các đối tượng nằm trong đường dây đánh bạc "trăm tỷ".

Thứ bảy, 07/07/2018 - 08:25

Thoát chết nhờ bồi thường "vượt khung" mức tòa tuyên án
Thoát chết nhờ bồi thường "vượt khung" mức tòa tuyên án

Trước thành ý của gia đình tử tội, đại diện bị hại đã kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.

Thứ bảy, 07/07/2018 - 07:49

Đề nghị truy tố 20 đối tượng gây rối trật tự công cộng
Đề nghị truy tố 20 đối tượng gây rối trật tự công cộng

(Dân trí) - 20 đối tượng có hành vi gây rối trật tự công cộng khi tham gia các cuộc diễu hành nhằm phản đối Dự thảo Luật đơn vị hành chính đặc biệt đã bị đề nghị truy tố.

Thứ bảy, 07/07/2018 - 07:34

Khen thưởng ban chuyên án chặn bắt xe bán tải chở 19 bánh heroin, 4kg ma tuý đá
Khen thưởng ban chuyên án chặn bắt xe bán tải chở 19 bánh heroin, 4kg ma tuý đá

(Dân trí) - Chiều 6/7, UBND huyện Thanh Chương (Nghệ An) tổ chức lễ trao thưởng 10 triệu đồng cho ban chuyên án với chiến công đặc biệt xuất sắc trong vụ chặn bắt xe bán tải chở 19 bánh heroin, 4kg ma tuý đá.

Thứ bảy, 07/07/2018 - 07:31

Rút dao khống chế để hiếp dâm bé gái chăn trâu
Rút dao khống chế để hiếp dâm bé gái chăn trâu

(Dân trí) - Phát hiện bé gái 13 tuổi đang chăn trâu qua khu vực vắng, nam thanh niên đã rút dao khống chế nhằm thực hiện hành vi đồi bại.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 09:31

Phòng giáo dục bị trộm đột nhập, phá két sắt, cuỗm hơn 100 triệu
Phòng giáo dục bị trộm đột nhập, phá két sắt, cuỗm hơn 100 triệu

(Dân trí) - Ngày 6/7, Công an TP Đà Lạt cho biết, đang phối hợp với Công an tỉnh Lâm Đồng truy bắt nghi can đột nhập vào Phòng Giáo dục và Đào tạo TP Đà Lạt đập phá két sắt lấy trộm tiền.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 08:47

Đình chỉ điều tra tội tham ô với "nữ hoàng lục bình"
Đình chỉ điều tra tội tham ô với "nữ hoàng lục bình"

(Dân trí) - Sau hơn 8 năm vướng vòng lao lý với khoảng 15 lần ra tòa, mới đây, nữ Chủ nhiệm Hợp tác xã (HTX) thủ công mỹ nghệ ở huyện Mỹ Xuyên (tỉnh Sóc Trăng) được người dân tôn vinh là "nữ hoàng lục bình” đã chính thức được đình chỉ điều tra.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 08:07

Hà Nội: Thiếu nữ 16 tuổi tham gia đoàn xe "đi bão" trong đêm
Hà Nội: Thiếu nữ 16 tuổi tham gia đoàn xe "đi bão" trong đêm

(Dân trí) - Công an TP Hà Nội đã bắt được 7 đối tượng đi theo các nhóm đua xe để nhập đoàn lạng lách, đánh võng trong đêm World Cup. Đáng chú ý trong nhóm bị khởi tố có thiếu nữ 16 tuổi đi theo bạn trai để đua xe.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 05:19

ĐÁNG QUAN TÂM
Nhiều thẩm phán tại TPHCM xin nghỉ việc vì áp lực lớn
Nhiều thẩm phán tại TPHCM xin nghỉ việc vì áp lực lớn

(Dân trí) - Chánh án TAND TPHCM Ung Thị Xuân Hương cho biết, trong 6 tháng đầu năm 2018 đã cho 20 người nghỉ theo nguyện vọng, trong đó có 10 thẩm phán, với lí do áp lực công việc. Trước đây, mỗi năm chỉ có 1-2 thẩm phán xin nghỉ việc.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 03:35

Khởi tố 2 sinh viên người Lào vừa tốt nghiệp Đại học Hà Tĩnh buôn bán ma túy
Khởi tố 2 sinh viên người Lào vừa tốt nghiệp Đại học Hà Tĩnh buôn bán ma túy

(Dân trí) - Lãnh đạo Viện KSND tỉnh Hà Tĩnh vừa phê chuẩn quyết định khởi tố bị can và lệnh tạm giam 4 tháng đối với 2 sinh viên người Lào (vừa tốt nghiệp Đại học Hà Tĩnh) liên quan đến hoạt động vận chuyển mua bán trái phép chất ma túy.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 03:04

Công an vào cuộc vụ mẹ chồng dắt con dâu đi đánh ghen
Công an vào cuộc vụ mẹ chồng dắt con dâu đi đánh ghen

(Dân trí) - Công an TP. Hạ Long, Quảng Ninh, hôm nay (6/7) cho biết, đơn vị đã vào cuộc để xác minh, làm rõ vụ mẹ chồng dắt con dâu đi đánh ghen xảy ra trên địa bàn.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 02:30

Can vợ tự tử, chồng bị đâm chết
Can vợ tự tử, chồng bị đâm chết

(Dân trí) - Nghĩ người tình không còn yêu mình nên Lan cầm dao dọa tự tử. Anh Rin xông vào can ngăn thì bị Lan đâm nhiều nhát khiến anh tử vong tại chỗ.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 02:27

Cha dẫn con trai 11 tuổi đi trộm khắp Sài Gòn
Cha dẫn con trai 11 tuổi đi trộm khắp Sài Gòn

(Dân trí) - Để kiếm tiền tiêu xài, Sơn dẫn còn trai 11 tuổi vào các cửa hàng buôn bán quần áo, quán trà sữa, cửa hàng đồ chơi…gây ra nhiều vụ trộm cắp tài sản.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 02:20

Bắt nhóm đối tượng trộm hàng loạt xe máy trong mùa World Cup
Bắt nhóm đối tượng trộm hàng loạt xe máy trong mùa World Cup

(Dân trí) - Lợi dụng đêm khuya, mọi người mải xem bóng đá, nhóm đối tượng đã đột nhập vào nhà trọ, khách sạn trên địa bàn TP Đà Lạt (Lâm Đồng) trộm hàng loạt xe máy.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 01:35

Côn đồ Thanh Hóa ra Hải Phòng bắt cóc người chiếm đoạt tài sản
Côn đồ Thanh Hóa ra Hải Phòng bắt cóc người chiếm đoạt tài sản

(Dân trí) - Nhóm đối tượng đã tổ chức bắt cóc nạn nhân trên địa bàn Hải Phòng rồi đưa thẳng về Thanh Hóa giam giữ, đánh đập ép viết giấy ghi nợ số tiền lên tới hơn 200 triệu đồng.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 12:09

Bí mật xâm nhập thánh địa ma túy Lóng Luông: Trinh sát luồn rừng, tránh “chim mồi”
Bí mật xâm nhập thánh địa ma túy Lóng Luông: Trinh sát luồn rừng, tránh “chim mồi”

Tháng 7.2015, Công an tỉnh Sơn La xác lập chuyên án TN18 đấu tranh với đối tượng Nguyễn Thanh Tuân và chuyên án TN19, đấu tranh với đối tượng truy nã Nguyễn Văn Thuận.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 10:16

Phá đường dây cá độ “mùa World Cup” hơn 20 tỷ đồng
Phá đường dây cá độ “mùa World Cup” hơn 20 tỷ đồng

(Dân trí) - Một đường dây cá độ bóng đá với số tiền lớn vừa bị Công an tỉnh Ninh Bình triệt phá. Các đối tượng tham gia cá độ “mùa World Cup” đã đánh bạc với số tiền khoảng 1 triệu USD.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 07:44

Hành trình theo dấu 2 nghi can gây vụ khủng bố trụ sở công an
Hành trình theo dấu 2 nghi can gây vụ khủng bố trụ sở công an

(Dân trí) - Theo lãnh đạo Phòng Cảnh sát hình sự (PC45) - Công an TPHCM, ngay khi xảy ra vụ nổ tại trụ sở Công an phường 12 (quận Tân Bình), lực lượng cảnh sát hình sự đã tung toàn bộ lực lượng vào cuộc điều tra phá án, nhiều đêm các chiến sĩ phải thức trắng, dầm mưa và nhịn đói để lần theo dấu vết các đối tượng.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 07:38

Phát lệnh truy nã nguyên Trưởng phòng Tài nguyên và Môi trường
Phát lệnh truy nã nguyên Trưởng phòng Tài nguyên và Môi trường

(Dân trí) - Sau khi có nhiều sai phạm về việc phân lô bán nền, chuyển đổi mục đích sử dụng đất sai quy định, nguyên Trưởng phòng Tài nguyên và Môi trường đã bỏ trốn và bị truy nã.

Thứ sáu, 06/07/2018 - 07:32

Lập tổ công tác đặc biệt loại bỏ nạn khai thác cát sỏi “lậu” giáp ranh 3 huyện
Lập tổ công tác đặc biệt loại bỏ nạn khai thác cát sỏi “lậu” giáp ranh 3 huyện

(Dân trí) - UBND tỉnh Hà Tĩnh vừa quyết định thành lập Tổ công tác liên huyện để đấu tranh, phòng chống khai thác cát, sỏi trái phép tại khu vực giáp ranh giữa 3 huyện Đức Thọ, Vũ Quang, Hương Sơn- một chi nhánh của thượng nguồn sông Lam.

Thứ năm, 05/07/2018 - 09:35