Báo động giả danh nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tiền qua tài khoản

Dân trí Thời gian vừa qua, số lượng các vụ lừa đảo của các đối tượng tội phạm giả danh nhân viên ngân hàng để chiếm đoạt tài sản qua tài khoản điện tử gia tăng đột biến, thu hút sự quan tâm rất lớn của cộng đồng mạng và xã hội. Điều đáng nói là một số không nhỏ người bán hàng trên mạng đang vô tình trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo này, do thường xuyên đăng tải các giao dịch lên trên trang cá nhân của mình.

Sự việc được chia sẻ gần đây nhất diễn ra ở tài khoản của một người bán hàng trực tuyến trên mạng xã hội Facebook, thu hút hàng nghìn lượt share, comment. "Đầu tiên vào lúc 15h47 có 1 số lạ.

May mắn là nữ khách hàng này đã không chịu cung cấp mã OTP nên kẻ lừa đảo đã không thể chiếm đoạt được tiền trong tài khoản. Hiện tại, nội dung trên đã được nữ khách hàng xóa trên Facebook cá nhân chuyên bán thực phẩm nhập khẩu, song vụ việc vẫn tiếp tục được lan truyền rộng khắp trên mạng xã hội và các diễn đàn, thu hút sự quan tâm của dư luận.

Đây chỉ là một trong số rất nhiều vụ việc lừa đảo chiếm đoạt tiền qua tài khoản điện tử diễn ra gần đây. Bất chấp việc các ngân hàng và cả cơ quan công an liên tục ra các khuyến cáo, cảnh báo, song nhiều khách hàng vẫn cả tin về việc sẽ nhận được khoản tiền giao dịch đang bị “treo”, hoặc do quá lo sợ khi bị dọa “công an, tòa án” đang điều tra, nên đã cung cấp mã OTP cho kẻ gian.

Theo báo Thanh Niên, nhóm đối tượng sử dụng công nghệ cao có khả năng cài đặt số điện thoại “ảo”, khiến cho điện thoại của nạn nhân hiện ra số điện thoại của ngành Công an hoặc Tòa án. Người dân tra lại số thì đúng với thực tế, nên nhiều người tin đây là cuộc gọi thực sự từ cơ quan chức năng. Một số tình huống khác, kẻ gian thậm chí còn gọi điện nhiều lần hotline gần giống với đường dây nóng của ngân hàng. Và khi khách hàng gọi tới, chúng cho chuyển hướng cuộc gọi đến tổng đài của ngân hàng, và theo dõi cuộc gọi để lấy hết dữ liệu thông tin.

Điều đáng nói là việc khách hàng có thể bị lộ thông tin giao dịch ở nhiều nguồn khác nhau, một trong số đó có thể là sao kê ngân hàng ở một cửa hàng nào đó mà khách hàng đã giao dịch, trong đó có đầy đủ thông tin như số tài khoản, họ tên, số tiền và nội dung giao dịch. Ở trường hợp của người bán hàng online kể trên, người này thường xuyên đăng tải các đơn bán hàng và giao dịch chuyển khoản của mình lên trên mạng, để minh chứng cho việc đang buôn may, bán đắt. Song chính những thông tin đó đã bị kẻ gian tập hợp thông tin để biến thành mồi câu để chiếm đoạt tài khoản của họ.

Báo động giả danh nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tiền qua tài khoản - 1
Không ít người bán hàng online đã đăng tải các chuyển khoản bán hàng, vô tình cung cấp các thông tin bảo mật cho kẻ gian

Theo khuyến cáo từ các ngân hàng, các bước lừa đảo phổ biến đang được kẻ gian thực hiện như sau:

Bước 1: Thu thập thông tin khách hàng

Ở bước này bằng nhiều cách thức khác nhau kẻ gian thực hiện  thu thập thông tin liên quan đến khách hàng, từ thông tin cá nhân (tên, số điện thoại, ngày tháng năm sinh, địa chỉ, số chứng minh nhân dân, địa chỉ email….) tới các thông tin về thẻ tín dụng (số thể, số CVV, hạn sử dụng), thông tin về tài khoản (username, mật khẩu, số dư, lịch sử giao dịch,…) Nhiều người bán hàng online đang là nạn nhân của những kẻ lừa đảo trên mạng, do thường xuyên đăng tải và tiết lộ các giao dịch/số TK của mình lên trên Facebook.

Bước 2: Lừa đảo khách hàng

Ở bước này sau khi đã có một số các thông tin, kẻ gian sẽ giả danh CBNV ngân hàng, tổng đài của ngân hàng, hoặc cơ quan chức năng, hoặc các tổ chức thực hiện các Event, khuyến mại,… để liên hệ với khách hàng qua điện thoại hoặc tin nhắn. Với những thông tin đã có từ trước kẻ gian dễ dàng chiếm lòng tin của khách hàng và tiếp tục khai thác các thông tin nhạy cảm như mã số xác thực OTP.

Bước 3: Kẻ gian chiếm đoạt tiền

Khi đã có các thông tin bảo mật từ khách hàng cung cấp, kẻ gian chiếm đoạt tài khoản và lập tức tẩu tán, rút hết tiền mà khách hàng có.

TECHCOMBANK CẢNH BÁO VÀ PHÒNG TRÁNH LỪA ĐẢO QUA GIAO DỊCH ĐIỆN TỬ

Techcombank KHÔNG yêu cầu khách hàng cung cấp User/Mật khẩu/OTP qua tin nhắn, cuộc gọi điện thoại, mạng xã hội như Facebook, Zalo….

Do vậy đề nghị khách hàng:

1. KHÔNG cung cấp các thông tin bảo mật E-banking như tên đăng nhập, mật khẩu, mã bảo mật OTP, mã kích hoạt Smart OTP và nội dung các tin nhắn thông báo từ Techcombank cho bất kì ai, kể cả người tự xưng là công an, cơ quan điều tra, nhân viên ngân hàng....

2. KHÔNG nhập mật khẩu/mã OTP trên các trang mạng không rõ nguồn gốc, hoặc đường link lạ do người khác gửi đến, đặc biệt các trang web giả mạo các dịch vụ chuyển tiền.

3. KHÔNG thực hiện giao dịch trên các thiết bị công cộng, tiềm ẩn rủi ro cao như máy tính tại tiệm Net/sử dụng điện thoại của người lạ...

4. KHÔNG lưu thông tin đăng nhập Ngân hàng điện tử tại bất kì đâu, đặc biệt không chọn chế độ tự động lưu mật khẩu trên trình duyệt web.

5. KHÔNG nên cung cấp thông tin, đưa thông tin giao dịch lên mạng, đặc biệt là những giao dịch bán hàng online, vì sẽ tạo điều kiện cho kẻ lừa đảo

HÃY THÔNG BÁO VỚI TECHCOMBANK NGAY KHI NHẬN THẤY CÓ DẤU HIỆU LỪA ĐẢO HOẶC RỦI RO LỘ THÔNG TIN BẢO MẬT

HOTLINE 24/7 : 1800 588 822

MỚI NHẤT
Các tập đoàn, tổng công ty Nhà nước đang mang khối nợ "khổng lồ"
Các tập đoàn, tổng công ty Nhà nước đang mang khối nợ "khổng lồ"

(Dân trí) - Chính phủ vừa báo cáo lên Quốc hội về tổng số nợ phải trả của nhóm 80 doanh nghiệp bao gồm các Tập đoàn, Tổng công ty là hơn 1,4 triệu tỷ đồng, chiếm 54% tổng nguồn vốn của các Tập đoàn, Tổng công ty Nhà nước.

Thứ bảy, 19/10/2019 - 10:41

“Choáng” với chiếc đồng hồ Rolex có giá đắt nhất hành tinh
“Choáng” với chiếc đồng hồ Rolex có giá đắt nhất hành tinh

(Dân trí) - Chiếc đồng hồ Rolex đã từng thuộc sở hữu của Marlon Brando - huyền thoại Hollywood. Yếu tố người nổi tiếng có khả năng nâng cao giá trị gấp 100 lần, biến chiếc đồng hồ này trở thành đắt nhất trên hành tinh.

Thứ bảy, 19/10/2019 - 10:32

Bán hoa tự gấp lãi 30 triệu đồng mùa kinh doanh 20/10
Bán hoa tự gấp lãi 30 triệu đồng mùa kinh doanh 20/10

(Dân trí) - Kinh doanh thời vụ luôn đem lại lợi nhuận đáng kể bởi người tiêu dùng thường quan tâm tới ý nghĩa nhiều hơn là giá trị. Vì thế, ngay cả những bông hoa giấy cũng có thể đem lại thu nhập vài chục triệu đồng cho những ai đam mê kinh doanh và khéo léo.

Thứ bảy, 19/10/2019 - 09:00

Việt Nam nhập nhiều hàng giá rẻ Trung Quốc, thâm hụt thương mại ngày càng xấu
Việt Nam nhập nhiều hàng giá rẻ Trung Quốc, thâm hụt thương mại ngày càng xấu

(Dân trí) - Việt Nam tăng nhập rất nhiều loại mặt hàng từ Trung Quốc do giá rẻ khiến tình hình thâm hụt cán cân thương mại ngày càng xấu đi. Hết tháng 9/2019, Việt Nam thâm hụt khoảng 27 tỷ USD từ hàng hoá Trung Quốc, tăng khoảng 9 tỷ USD so với cùng kỳ năm trước.

Thứ bảy, 19/10/2019 - 09:00

Trà Cung Đình Huế với ước mơ đưa sản phẩm ra thế giới
Trà Cung Đình Huế với ước mơ đưa sản phẩm ra thế giới

(Dân trí) - “Diễn đàn doanh nghiệp Việt Nam - Hoa Kỳ 2019” diễn ra từ ngày 28/9 đến ngày 12/10/2019 tại Los Angeles, Washington DC, Seattle và thành phố New York (Hoa Kỳ) ghi nhận nhiều doanh nghiệp hàng Việt Nam chất lượng cao với ước mơ đưa sản phẩm quảng bá ra thế giới, trong đó có Trà Cung Đình Huế.

Thứ bảy, 19/10/2019 - 08:00

Thủ tướng yêu cầu “gỡ rối” 12 quy định “chồng chéo” trong Luật đầu tư, kinh doanh
Thủ tướng yêu cầu “gỡ rối” 12 quy định “chồng chéo” trong Luật đầu tư, kinh doanh

(Dân trí) - Thủ tướng Chính phủ Nguyễn Xuân Phúc vừa yêu cầu các Bộ, ngành liên quan xử lý vướng mắc phát sinh trong triển khai thi hành một số luật lĩnh vực đầu tư, kinh doanh. Các Luật này có nhiều mâu thuẫn, chồng chéo, thiếu đồng bộ và cần trình rà soát sửa đổi và trình Quốc hội xem xét.

Thứ bảy, 19/10/2019 - 08:00

Sắp “bung hàng khủng”, đại gia Trịnh Văn Quyết lập kỷ lục trên sàn chứng khoán Việt
Sắp “bung hàng khủng”, đại gia Trịnh Văn Quyết lập kỷ lục trên sàn chứng khoán Việt

(Dân trí) - Với kế hoạch phát hành thêm gần 300 triệu cổ phiếu FLC và dự kiến IPO hãng bay Bamboo Airways vào năm tới, cổ phiếu tập đoàn ông Trịnh Văn Quyết đã lập kỷ lục tăng trần 5 phiên liên tiếp với khối lượng giao dịch hàng chục triệu đơn vị bất chấp thị trường èo uột.

Thứ bảy, 19/10/2019 - 07:28

Ham mua xe công giá 10 triệu đồng, tốn thêm trăm triệu sửa không xong
Ham mua xe công giá 10 triệu đồng, tốn thêm trăm triệu sửa không xong

Việc các đơn vị, cơ quan nhà nước thanh lý xe công giá siêu rẻ chỉ từ 10 triệu đồng nhưng đăng tin chung chung không rõ tình trạng, xuất xứ, đời xe... khiến nhiều người dân nghi ngờ chất lượng xe.

Thứ bảy, 19/10/2019 - 06:22

Bỏ lệ phí môn bài trong năm đầu kinh doanh nên hay không?
Bỏ lệ phí môn bài trong năm đầu kinh doanh nên hay không?

(Dân trí) - Trong văn bản trả lời Bộ Tài chính về việc góp ý dự thảo nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của nghị định số 139 năm 2016 về lệ phí môn bài (gọi tắt là dự thảo), VCCI đã đưa ra đề xuất bỏ lệ phí môn bài.

Thứ bảy, 19/10/2019 - 06:00

Điểm mặt những “ông lớn” cổ phần hóa nhưng “trốn” niêm yết trên sàn chứng khoán
Điểm mặt những “ông lớn” cổ phần hóa nhưng “trốn” niêm yết trên sàn chứng khoán

(Dân trí) - Hiện 755 doanh nghiệp Nhà nước (DNNN) cổ phần hóa chưa thực hiện đăng ký giao dịch, niêm yết trên sàn chứng khoán, trong đó có những “ông lớn” như: Công ty CP Khách sạn Thắng Lợi, Tổng công ty Thiết bị y tế Việt Nam, Công ty CP Điện cơ Thống Nhất, Tổng công ty Vàng Agribank Việt Nam…

Thứ bảy, 19/10/2019 - 06:00

Gà Mỹ, gà Hàn Quốc siêu rẻ dồn dập đổ về Việt Nam
Gà Mỹ, gà Hàn Quốc siêu rẻ dồn dập đổ về Việt Nam

(Dân trí) - Theo số liệu của Tổng cục Hải quan, tính đến hết tháng 8/2019, Việt Nam đã nhập hơn 195.000 tấn thịt gà các loại từ các nước với trị giá nhập khẩu đạt khoảng 167 triệu USD để bổ sung nguồn thịt trong nước. Tính ra, bình quân mỗi kg gà nhập khoảng 19.700 đồng.

Thứ bảy, 19/10/2019 - 06:00

Hạnh phúc có thể mua được bằng tiền? Chia sẻ của chàng trai có bố giàu top 1 thế giới
Hạnh phúc có thể mua được bằng tiền? Chia sẻ của chàng trai có bố giàu top 1 thế giới

(Dân trí) - Mika Yeap là con trai của một gia đình giàu có top 1 thế giới tại Malaysia, hiện nay anh đang là biên tập viên của một công ty truyền thông Đức. Mới đây, Mika Yeap đã đăng tải trên mạng xã hội những chia sẻ của mình về 3 điều mà anh đã học được khi lớn lên trong một gia đình giàu có

Thứ sáu, 18/10/2019 - 08:30

ĐÁNG QUAN TÂM
Bán nước sạch lãi đậm, nghìn tỷ đổ vào, mối lo đe doạ nước sạch sông Đà
Bán nước sạch lãi đậm, nghìn tỷ đổ vào, mối lo đe doạ nước sạch sông Đà

Cung cấp nước sạch cho toàn bộ khu vực Tây Nam Hà Nội, Công ty CP nước sạch sông Đà (Viwasupco) thu về hàng trăm tỷ đồng mỗi năm với biên lãi gộp cao trên 50%, Viwasupco vẫn canh cánh nỗi lo lớn.

Thứ sáu, 18/10/2019 - 07:12

Ví điện tử của Viettel giúp phổ cập thanh toán số ở quốc gia châu Phi
Ví điện tử của Viettel giúp phổ cập thanh toán số ở quốc gia châu Phi

(Dân trí) - Ngày 19/10/2019, tại Vienna (Áo), ví điện tử của Lumitel - công ty con thuộc Tập đoàn Viettel tại Burundi (châu Phi), sẽ nhận giải Vàng ở hạng mục sản phẩm tăng trưởng nhanh nhất tại Giải thưởng kinh doanh quốc tế 2019 (International Business Awards – IBA Stevie Awards). Stevie Awards là giải thưởng về kinh doanh được tờ New York Post mô tả là giải Oscar dành cho giới kinh doanh quốc tế.

Thứ sáu, 18/10/2019 - 05:29

Dự thảo Tiêu chuẩn Việt Nam về nước giải khát: Nhiều băn khoăn
Dự thảo Tiêu chuẩn Việt Nam về nước giải khát: Nhiều băn khoăn

Ngày 11/10/2019, tại TP. Hồ Chí Minh, Viện Tiêu chuẩn Chất lượng Việt Nam tổ chức “Hội thảo khoa học góp ý dự thảo tiêu chuẩn quốc gia (TCVN) về nước giải khát”.

Thứ sáu, 18/10/2019 - 03:24

Quản lý thị trường: Siêu thị hứa không tăng giá nước bình, ai thổi giá sẽ xử lý
Quản lý thị trường: Siêu thị hứa không tăng giá nước bình, ai thổi giá sẽ xử lý

(Dân trí) - Trao đổi với Dân trí, ông Chu Xuân Kiên, Cục trưởng Cục Quản lý thị trường Hà Nội cho biết, tính đến thời điểm này chưa phát hiện trường hợp nào tăng giá bán nước bình bất hợp lý, trục lợi, làm lũng đoạn thị trường.

Thứ sáu, 18/10/2019 - 03:00

Lương phi công ngoại 400 triệu đồng/tháng, tỷ phú Phạm Nhật Vượng quyết “xuống tiền”
Lương phi công ngoại 400 triệu đồng/tháng, tỷ phú Phạm Nhật Vượng quyết “xuống tiền”

(Dân trí) - Khi khai thác vào tháng 7/2020, hãng bay của tỷ phú Phạm Nhật Vượng cần ít nhất 60 phi công và 120 tiếp viên, người giàu nhất Việt Nam chọn hướng thuê tổ lái từ nước ngoài. Hiện giá thuê phi công ngoại có mức cao nhất là gần 400 triệu đồng/người/tháng.

Thứ sáu, 18/10/2019 - 02:45

Sốc: Doanh nghiệp BOT “miệt mài” báo lỗ, cổ phiếu vẫn tăng 386%
Sốc: Doanh nghiệp BOT “miệt mài” báo lỗ, cổ phiếu vẫn tăng 386%

(Dân trí) - Diễn biến tăng của cổ phiếu BOT là khá bất ngờ và thậm chí là khó hiểu trong bối cảnh doanh nghiệp này liên tục báo lỗ. Báo cáo tài chính quý III/2019 của BOT Cầu Thái Hà cho biết công ty lại lỗ thêm 42,35 tỷ đồng và nâng tổng lỗ từ đầu năm lên hơn 128 tỷ đồng.

Thứ sáu, 18/10/2019 - 02:02

TPHCM muốn “vươn mình” thành trung tâm tài chính khu vực và quốc tế
TPHCM muốn “vươn mình” thành trung tâm tài chính khu vực và quốc tế

(Dân trí) - TPHCM đang chào đón ý kiến đóng góp của lãnh đạo Chính phủ, các chuyên gia tài chính, các doanh nghiệp để “biến” thành phố thành trung tâm tài chính của khu vực và quốc tế.

Thứ sáu, 18/10/2019 - 01:25

Cua hoàng đế có giá rẻ nhất trong thập kỷ, nhà giàu mua “nườm nượp”
Cua hoàng đế có giá rẻ nhất trong thập kỷ, nhà giàu mua “nườm nượp”

(Dân trí) - Cua King Crab (cua hoàng đế) từ mức giá hơn 2 triệu đồng/kg đã “tụt” xuống còn 1,39 triệu đồng/kg. Đây là mức giá “không tưởng” trong hàng chục năm qua.

Thứ sáu, 18/10/2019 - 12:33

Cánh mày râu “săn” hoa siêu to khổng lồ làm quà 20/10 khiến chị em mê mẩn
Cánh mày râu “săn” hoa siêu to khổng lồ làm quà 20/10 khiến chị em mê mẩn

(Dân trí) - Năm nay, thay vì những bó hoa có giá vài chục triệu đồng, những bó hoa siêu to khổng lồ đang trở thành trào lưu tặng quà mới. Giá rẻ hơn rất nhiều, nhưng vẫn mang giá trị tinh thần to lớn.

Thứ sáu, 18/10/2019 - 12:30

Bamboo Airways đón chuyến bay khai trương đường bay bổ sung kết nối Việt Nam – Hàn Quốc
Bamboo Airways đón chuyến bay khai trương đường bay bổ sung kết nối Việt Nam – Hàn Quốc

(Dân trí) - Ngày 17/08/2019 tại thủ đô Seoul - Hàn Quốc, đại diện Hãng hàng không Bamboo Airways và Tổng đại lý của Hãng tại Hàn Quốc – Tập đoàn Pacific Air Agency Group (PAA) đã cắt băng chào mừng chuyến bay thẳng kết nối Seoul và Đà Nẵng.

Thứ sáu, 18/10/2019 - 12:00

Cao tốc Bắc - Nam vừa sơ tuyển, các “ông lớn” ồ ạt điểm danh dự án “ngon”
Cao tốc Bắc - Nam vừa sơ tuyển, các “ông lớn” ồ ạt điểm danh dự án “ngon”

(Dân trí) - Ngay khi mở bán hồ sơ mời sơ tuyển lựa chọn nhà thầu cao tôc Bắc - Nam, những nhà đầu tư trong nước đã “ồ ạt” đăng ký “điểm danh”, trong đó có nhiều tên tuổi lớn trong lĩnh vực xây dựng hạ tầng giao thông.

Thứ sáu, 18/10/2019 - 12:00

Máy lọc nước có thực sự xử lý được nguồn nước nhiễm dầu?
Máy lọc nước có thực sự xử lý được nguồn nước nhiễm dầu?

(Dân trí) - Sự việc nước nhiễm dầu thải tại nguồn nước Sông Đà cung cấp cho Thành phố Hà Nội đang là thông tin được dư luận quan tâm suốt tuần nay. Người dân vì thế đổ xô đi mua máy lọc nước để phòng cho gia đình vì họ tin máy lọc nước có thể xử lý được mùi khét dầu độc hại.

Thứ sáu, 18/10/2019 - 11:56